Particuliere beleggers rekenen op hoge rendementen Particuliere beleggers blijven positief over hun beleggingen, ondanks de hardnekkige inflatie, dreigende recessie en de beursverliezen vorig jaar. 8,6% boven inflatie moet dit jaar wel kunnen. Dat blijkt uit een wereldwijde enquête van Natixis IM. 21 juni 2023 08:00 • Door Gastauteur IEXProfs Uit het onderzoek onder beleggers met meer dan $100.000 aan belegd vermogen, dat in maart 2023 werd uitgevoerd, bleek dat meer dan twee derde (69%) van de beleggers een positieve kijk heeft op de staat van hun financiën, terwijl slechts 22% stress ervaart. De economie en de markten hebben aanzienlijke verschuivingen ondergaan: van een wereld van lage inflatie, lage rentes en hoge correlaties naar een wereld van hogere inflatie, hogere rentes en grotere spreiding. Deze veranderingen kunnen kritieke hiaten in beleggingskennis en beleggingsportefeuilles aan het licht brengen, aangezien individuele beleggers dit jaar nog steeds een rendement van 8,6% boven inflatie verwachten. Financiële zorgen Wereldwijd zijn beleggers zich zeer bewust van het veranderende economische klimaat. Hoewel ze veel vertrouwen hebben in de lange termijn, zijn ze bang voor de bijbehorende risico's: twee derde (62%) van de beleggers zegt dat hogere dagelijkse kosten hun grootste financiële angst zijn. In Nederland geldt dat voor 53% van de beleggers. Daarnaast stelt 44% dat een grote, onverwachte uitgave een grote zorg is, terwijl 36% zegt dat een van hun grootste financiële angsten een belastingverhoging is. In Nederland vreest slechts 15,3% van de beleggers dat ze hun baan kunnen verliezen. Meer dan de helft van de beleggers (58%, in Nederland 56%) geeft aan dat inflatie hun grootste zorg is met het oog op hun beleggingen, en twee derde (66%) zegt dat het een grote invloed heeft op hun pensioen. 60% vindt dat ze meer moeten beleggen om de inflatie te compenseren en 76% zegt dat de stijgende kosten hen doen beseffen dat ze meer geld moeten sparen, maar slechts 32% doet dat ook. Na inflatie ziet 38% een recessie als het grootste risico voor hun portefeuille, in Nederland is dat zelfs 40%. Dit wordt gevolgd door 37% die marktvolatiliteit en 28% die stijgende rentes als de grootste bedreigingen voor hun beleggingen zien. Gebrekkige kennis Door de huidige omstandigheden zegt 47% er meer vertrouwen in te hebben dat obligaties in 2023 beter zullen presteren dan aandelen. 46% heeft ook de allocatie naar obligaties verhoogd in reactie op de stijgende rente. Maar terwijl bijna zes op de tien (59%) zegt de rol van obligaties in portefeuilles en de impact van stijgende rentes op obligaties te begrijpen (57%), kon slechts 2% (171 van de 8.550) van de beleggers het juiste antwoord geven op de vraag wat er gebeurt met obligaties in een omgeving met stijgende rentes. In Nederland gaf maar liefst 99,3% van de beleggers het verkeerde antwoord, terwijl meer dan de helft (53,3%) aangeeft wel te begrijpen wat een stijgende rente doet met obligaties. Optimistische beursverwachtingen Ondanks de daling van vorig jaar, toen de meeste grote indices ruime, soms zelfs dubbelcijferige verliezen lieten zien, zeggen respondenten dat ze een positief rendement van gemiddeld 1,9% hebben gegenereerd. In Nederland ligt dat op 1,3%. De meesten lijken een terugkeer te verwachten naar de bullmarkt die de S&P tussen 2012 en 2021 een gemiddeld jaarlijks totaalrendement van 14,6% opleverde. De rendementsverwachtingen op lange termijn van 13% per jaar weerspiegelen dit optimisme. Voor 2023 hebben individuele beleggers gemiddelde rendementsverwachtingen van 8,6% boven de inflatie, in Nederland verwachten beleggers uit te komen op 7,7%. Dat komt neer op verwachtingen voor reële rendementen van 13,6% of meer in veel landen dit jaar, uitgaande van een inflatie van 5%. Martijn Langenberg, verantwoordelijk voor retail en wholesale distributie bij Natixis IM Nederland concludeert: "Het lijkt erop dat beleggers gewend zijn geraakt aan hoge rendementen en dit dus ook voor dit jaar verwachten." Gastauteurs zijn beleggers die schrijven op persoonlijke titel. De informatie in deze column is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.