Fondsratings misleiden De fondsratings van Lipper en Morningstar houden te weinig rekening met de risicoperceptie van beleggers. 17 februari 2016 13:15 • Door IEXProfs Redactie De kwalificaties van Lipper of de sterren van Morningstar kunnen beleggers op het verkeerde been zetten, aldus Shlomo Benartzi en John Payne in de Wall Street Journal. Het idee erachter de rating is eenvoudig: fondsen met een hogere rating zijn beter dan fondsen met een lagere rating. Maar net als de door het door de AFM bedachte risicomannetje, gaan de fondsbeoordelaars met hun ratings en sterren wat kort door de bocht, aldus de schrijvers. Niet elke belegger heeft immers dezelfde beleving van risico. Uit onderzoek blijkt volgens de schrijvers dat meer dan de helft van de beleggers buiten de verliestolerantienorm valt. Zij kunnen dus misleid worden door de ratings van fondsbeoordelaars. Gepersonaliseerd fondsaanbod Benartizi heeft een eigen verliescalculator ontwikkeld waarmee beleggers kunnen onderzoeken hoeveel verlies voor hen aanvaardbaar is. Samen met Payne pleit hij voor een fondsselectie die meer gebaseerd is op de risicobereidheid van elke belegger. Gepersonaliseerd dus, en dat moet in het digitale tijdperk - Netflix geeft kijktips op basis van voorkeuren – zeker mogelijk zijn. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.