Lage fee krikt rendement fors op Wie is bereid 40% van zijn rendement op te offeren aan vergoedingen voor beheer en advies? Vele beleggers, blijkt. 29 mei 2013 10:00 • Door IEXProfs Redactie Wie is bereid 40% van zijn beleggersrendement op te offeren aan vergoedingen voor beheer en advies? Iedere belegger zou weglopen. En toch beweert Rick Ferri dat dit de prijs is die veel beleggers betalen als zij zich van advies laten bedienen en via een beleggingsfonds hun geld beleggen.Het is een simpele rekensom. Neem de gemiddelde expense ratio die beleggingsfondsen in rekening brengen en tel hierbij op de gemiddelde vergoeding voor financieel advies. Dat getal deelt men vervolgens door het verwachte rendement op de portefeuille. Het resultaat: de reële beleggingskosten. Wat je uiteindelijk overhoudt, hangt dus af van de kosten die je maakt. In zijn rekenmodel laat Ferri voor het gemak de handelskosten en de fiscus buiten beschouwing.Ferri rekent bij een traditionele 60/40-portefeuille met een te verwachten rendement van 5,3%. Voor de samengestelde expense ratio komt hij uit op 1,1% op jaarbasis. Een gemiddeld financieel adviseur tikt 1% af per jaar. Samen met de fondskosten komt dit op 2,1% aan vergoedingen. Deel dit door het verwachte rendement en de totale kosten bedragen 40% van het rendement.Dat kan beterFerri vindt 15% aan totale kosten meer dan voldoende. Het is veel goedkoper om in een indexfonds te beleggen dan in een actief beheerd beleggingsfonds. Er is geen bewijs dat actief beheerde fondsen het beter doen dan de markt, en de kosten voor een indexfonds cirkelen rond de 0,2%.Ook in adviesvergoedingen valt er een wereld te sparen. Een beetje zoeken levert adviseurs op die een-op-een advies leveren tegen een fractie van de traditionele facturen. De markt biedt de nodige concurrentie. Zo’n low fee-benadering kan de kosten beperken tot 11% van het rendement. Beleggen kost geld, maar zonder al te veel moeite kan er 67% bespaard worden op de kosten. En dat levert uiteindelijk heel wat meer geld op in de portemonnee. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.