PRIIP misleidt belegger Vermogensbeheerders als BlackRock en Robeco maken zich hard voor wijzigingen van de PRIIP-verordening voor verpakte beleggingsproducten. 20 juni 2016 15:49 • Door IEXProfs Redactie Vermogensbeheerders als BlackRock, Schroders en Robeco maken zich hard voor wijzigingen van de PRIIP-verordening voor verpakte beleggingsproducten. Ze zijn het niet eens met het feit dat resultaten dat een beleggingsfonds in het verleden heeft behaald niet opgenomen wordt in het zogeheten Key Information Document (KID), een Europese variant op de in juli 2012 in Nederland verplichte Essentiële Beleggers Informatie (EBI). Onder de nieuwe regels, die in 2017 waarschijnlijk van start gaan, moeten fondsenaanbieders uitleggen hoe hun producten waarschijnlijk in de toekomst gaan presteren op basis van drie scenario’s: gunstig, gematigd en ongunstig. Topmanagers van acht asset managers schrijven in een brief aan Europees commissaris Jonathan Hill (Financiële Stabiliteit, Financiële Diensten en Kapitaalmarkten) dat zij vrezen dat beleggers zich door het ontbreken van informatie over behaalde rendementen misleid kunnen voelen. Zij willen dat ook rendementen behaald in het verleden worden opgenomen in het document omdat het 'historisch bewijs levert dat een fondsmanager wel of niet in staat is om de benchmark te verslaan'. Ook de manier waarop de transactiekosten worden berekend en in het doucment worden opgenomen, stuit op weerstand. Behalve het eerder genoemde trio gaat het om Allianz Global Investors, AXA Investment Managers, Nordea Asset Management, Fidelity International en JPMorgan Asset Management, schrijft Financial Times. Packaged Retail Investment Products PRIIP (Packaged Retail Investment Products) heeft betrekking op alle soorten beleggingsproducten die aan niet-professionele beleggers worden aangeboden, zoals gestructureerde producten, deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen, beleggingsverzekeringen en gestructureerde deposito’s. Uitgezonderd zijn aandelen, obligaties, deposito’s als ook bepaalde pensioenproducten. PRIIP vereist dat verzekeraars, banken en beleggingsondernemingen een essentiële informatiedocument opstellen voor de PRIIPs die zij ontwikkelen, dat gedurende de looptijd van het product actueel wordt gehouden. Lees ook: KPMG: niet klaar voor nieuwe regels KPGM waarschuwde deze maand in een onderzoek dat distributeurs en fondshuizen moeten beginnen om hun processen in te richten voor de implementatie van PRIIP, want anders zijn zij te laat. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 25 jul De ene opkomende markt is duidelijk de andere niet Hoe verstandig is het om nu een positie te nemen in aandelen en obligaties in de opkomende markten? Schroders is tamelijk positief maar wijst ook op de enorme verschillen tussen de landen onderling. Vooral de valutacomponent is iets om scherp in de gaten te houden.
Assetallocatie 25 jul De kunst van het herbalanceren Herbalancering vermindert veelal de risico's, maar helpt het rendement meestal niet vooruit. Dus?
aandelen 24 jul Dapper JP Morgan AM zet zijn geld op Europese value-aandelen Herstel van de Europese economie, een lagere rente en een groot percentage value-bedrijven maken Europese aandelen voor JP Morgan AM favoriet. Dat geldt vooral voor de banken.
Assetallocatie 22 jul Grondstoffen horen desondanks in de portefeuille thuis Grondstoffen hebben de laatste 15 jaar een dramatisch trackrecord. Toch horen ze in de portefeuille thuis, want in tijden van hoge inflatie boeken ze uitstekende rendementen.
Assetallocatie 11 jul Wind in de zeilen voor opkomende markten Na een aantal jaren in de schaduw te hebben gestaan van de ontwikkelde markten staan de sterren nu weer gunstig voor de opkomende markten, iets dat bij beleggers niet onopgemerkt is gebleven, schrijft Yvo van der Pol van PGIM Investments.
Assetallocatie 08 jul No risk, no fun voor Fidelity Er is geen sprake van hoogtevrees bij Fidelity International. Integendeel, de wereldeconomie ontwikkelt zich zo goed dat de vermogensbeheerder adviseert meer risico te nemen in aandelen.