Assetmanager wordt allround financieel adviseur Gedwongen door lage fee's bewegen assetmanagers zich steeds vaker op het terrein van de financieel planner. 12 juli 2018 08:45 • Door IEXProfs Redactie De klassieke assetmanager staat onder druk. Steeds meer actieve assetmanagers stappen af van een model waarbij zij zelf actief aandelen, obligaties en andere effecten selecteren voor hun klant. Bij de selectie wordt steeds vaker gebruikgemaakt van computermodellen. De tijd die vrijkomt gebruiken zij om meer op specifieke wensen van de klant in te gaan. Het gaat daarbij naast het samenstellen van een ideale portefeuille ook om zaken als risicobeheersing, belastingvermindering en het veiligstellen van erfenissen voor de kinderen en kleinkinderen. Assetmanagers bewegen zich daardoor steeds meer in de richting van financieel adviseurs blijkt uit een onderzoek van Cerulli Associates waar Investment News bericht van doet. Ze worden daar min of meer toe gedwongen door de steeds hogere kwaliteit van roboadviseurs en dalende beheervergoedingen. Roboplatforms Bing Waldert van Cerulli geeft als voorbeeld de fondsbeheerders BlackRock, Legg Mason en Invesco die alle drie roboplatforms hebben overgenomen om zo "turnkey portfoliomodellering aan te kunnen bieden aan effectenmakelaars en onafhankelijke adviseurs." "Ze schuiven op die manier langzaam richting een dienstverlening die je traditioneel verwacht van vermogensadviseurs," aldus Waldert. Lage beheerkosten De conclusies van de studie worden gedeeld door mensen uit de financiële sector. "De trend is naar beleggingsproducten met lagere beheerkosten," zegt Todd Rosenbluth, hoofd van de onderzoeksafdeling naar beleggingsfondsen en ETF’s bij CFRA. "Assetmanagers beseffen dat als ze een deel van het vermogen van een klant beheren via geautomatiseerde modelportefeuilles dat ze dan ook de rest van het vermogen mogen beheren. Behoefte aan diepgravende financiële planning "Ik vind het een goede zaak dat grote assetmanagers steeds vaker met geautomatiseerde diensten komen voor modelportefeuilles tegen concurrerende prijzen," zegt ook Tony D’Amico, CEO van vermogensadviseur Fidato Wealth. "Ik geloof ook dat mensen op zoek zijn naar veel meer dan alleen goedkoop portefeuillebeheer. Ze willen diepgravende financiële planning, belastingvermindering, risicobeheersing en een goede planning voor de erfenis van hun kinderen en kleinkinderen. Ze zijn met andere woorden op zoek naar iemand die één plan maakt voor alles wat voor hun belangrijk is." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.