Drie kernvragen voor een adviseur De belangrijkste vragen betreffen filosofie, dienstverlening en kosten. Een bevredigend antwoord helpt in de selectie. 28 maart 2014 09:30 • Door IEXProfs Redactie Volgens Rick Ferri zijn er drie fundamentele vragen die een adviseur moet beantwoorden. Met die selectiecriteria kunt u het grote aanbod van adviseurs een beetje schiften om een goede adviseur te vinden, met wie u jaren kunt samenwerken. 1. Wat is uw beleggingsfilosofie?Om te bepalen of een adviseur bij uw behoefte past, is het belangrijk hoe hij/zij het beleggingsproces ziet. Dit veronderstelt wel, dat u als belegger zelf helder voor ogen hebt hoe uw beleggingen beheerd dienen te worden. Men kan kiezen uit vier verschillende filosofieën, opgebouwd uit twee strategieën om te selecteren en twee strategieën voor asset allocatie: Passieve selectie & strategische asset allocatie Passieve selectie & tactische asset allocatie Actieve selectie & strategische asset allocatie Actieve selectie & tactische asset allocatie Als u uw eigen keuze hierin bepaald hebt, dan is eenvoudiger een passende adviseur te vinden. 2. Welke service verleent u?Er is een veelheid aan dienstverlening, die door adviseurs wordt aangeboden. Eenvoudig gesteld betreft het advies en beheer. Advies varieert van online advies, tot uitgebreide begeleiding en coaching. Beheer is iets anders dan een goed advies. U kunt zelf uw beleggingen beheren, of het volledig uitbesteden. Weer een viertal keuzemogelijkheden: Eenvoudig advies & eigen beheer Eenvoudig advies & beheer door adviseur Uitgebreid advies & eigen beheer Uitgebreid advies & beheer door adviseur Als u weet aan wat voor advies u behoefte hebt, kunt u selecteren in het brede aanbod. 3. Hoeveel brengt u in rekening?Kosten doen er wel degelijk toe. Adviseurs moeten betaald worden voor hun verleende diensten, maar niet teveel. Weeg af wat u aan diensten af wilt nemen en wat redelijk is om ervoor te betalen. Als uw adviseur ook uw vermogen beheert, is een vergoeding op basis van het beheerde vermogen fair. Vaak berekenen adviseurs een vergoeding voor advies en beheer op basis van het beheerde vermogen. Ferri ziet vaak bij die all-in prijzen de scheefgroei ontstaan. En wat met de prestaties? De behaalde resultaten in het verleden kan een relevante vraag zijn. Maar het hangt helemaal van de beleggingsfilosofie af. Bij passief beleggen is het behaalde resultaat irrelevant, omdat de adviseur geen invloed heeft op de marktontwikkelingen. De vraag wordt relevanter, als u een adviseur hebt, die zijn best doet om de markt te verslaan met een tactische asset allocatie. Maar de belangrijkste vragen betreffen filosofie, dienstverlening en kosten. Een bevredigend antwoord op die vragen kan een adviseur opleveren, waarmee u jarenlang plezierig kunt samenwerken, meent Ferri. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.