BBOC lanceert nieuw risicoprofiel BBOC lanceert een nieuw risicoprofiel met, onder andere, aangepaste rendementsverwachtingen. 15 april 2013 13:30 • Door IEXProfs Redactie BBOC - dat opleidingen, consultancy en research verzorgt voor de financiële sector - lanceert een nieuw risicoprofiel. Het eerste profiel werd in 2006 gepresenteerd aan adviseurs op het gebied van vermogensopbouw. Sindsdien is er heel wat veranderd in de regelgeving. Ook is het profiel gedigitaliseerd en zijn de vragen aangescherpt. De rendementsverwachting is aangepast; een rendement van 9% op aandelen is niet meer reëel, en ook obligaties brengen nu een stuk minder op. Het doel van het risicoprofiel is simpel: het vaststellen van een juist klantbeeld. Dat gebeurt aan de hand van twee categorieën vragen: objectieve vragen naar de financiële positie en doelstellingen om het financiële risicoprofiel vast te stellen, en subjectieve vragen naar de risicohouding van de cliënt voor het mentale risicoprofiel. “De laagste uitkomst is altijd doorslaggevend,” zegt BBOC-directeur Walter Jans. Het volledig geautomatiseerde profiel houdt rekening met de wet- en regelgeving, de leidraden van de AFM, behavioral finance, wetenschappelijke beleggingstheorie en relevante jurisprudentie. Volgens Jans wordt het adviseurs zo gemakkelijker gemaakt aan alle wensen en plichten te voldoen. Jans vindt dat de regulerende instanties wel wat zijn doorgeschoten in de hoeveelheid regels. “Goed, kwalitatief advies, is niet te reguleren.” Toch is het doel van zijn BBOC mensen door de regelgeving heen te helpen. Dat een goed klantprofiel een must is, vindt hij een goede zaak. “Als het klantbeeld niet klopt, kun je nooit het juiste advies geven." Dat advies is gericht op producten voor vermogensopbouw. Niet iedereen is gemaakt om te beleggen; het advies kan ook zijn dat sparen beter bij de klant past. Met de nieuwe regels met betrekking tot de beloning voor adviseurs is de beloningsprikkel eruit. De adviseur wordt door de klant betaald, en dat betekent dat een spaaradvies de adviseur geen geld kost. Het vorige risicoprofiel had ongeveer 250 gebruikers. Jans merkt dat er vanuit de markt veel vraag is, en rekent nu op een aantal van 250-500. Naast adviseurs richt hij zich op private banks. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.