Winst nemen, bijkopen of niks doen? Sommige beleggers hebben een fantastisch jaar achter de rug met gigantische koerswinsten van soms wel 100% of meer. Maar wat te doen met die winst? Het antwoord op vijf belangrijke vragen bepaalt volgens Joshua Brown de keuze. 11 mei 2021 09:00 • Door IEXProfs Redactie Beleggers die het hoofd koel hebben gehouden in 2020 toen de coronacrisis begon, zijn daarvoor beloond met koerswinsten van vaak tientallen procenten. Sommige beleggers zitten zelfs op honderden procenten winst omdat ze precies in de goede aandelen en effecten zaten. De grote vraag voor deze groep van gelukkigen is wat te doen na deze waanzinnige rit omhoog. Winst nemen, bijkopen of helemaal niets doen? Eenvoudige antwoorden zijn er niet. Het antwoord is volgens vermogensbeheerder Joshua Brown bovendien voor elk individu anders. Jezelf een aantal vragen stellen kan helpen. Brown heeft er in zijn blog A Wealth of Common Sense vijf op een rij gezet. 1. Waarom ben ik überhaupt in dat ene aandeel belegd? Sommige beleggers hebben een heilig geloof in het succes van een bedrijf of een bepaalde belegging en nemen de hoge volatiliteit die daarbij hoort op de koop toe. Andere beleggers zijn wat voorzichtiger. Voor hen loont het om een soort van exit-plan te hebben voor als een effect exorbitant stijgt (of daalt). 2. Kan ik iets anders met het geld doen? Brown wijst op een actie van de bekende CNBC-televisiebelegger Jim Cramer die onlangs vertelde dat hij een deel van zijn bitcoins heeft verkocht om zijn hypotheek af te lossen. Zo zijn er tal van andere mogelijkheden. De een wil minder stress over de toekomst, de ander een boot of een wereldreis maken. Waarom niet een beetje winstnemen om een droom waar te maken? 3. Zijn er andere beleggingsmogelijkheden? Het is sowieso verstandig om met enige regelmaat te kijken of de portefeuille die u nu heeft, overeenkomt met wat u zou doen als u helemaal opnieuw zou moeten beginnen. Is dat niet zo, dan kan het een mooi moment zijn om winst te nemen om geld vrij te maken voor andere beleggingen. 4. Hoe ziet mijn beleggingsplan eruit? Sommige beleggers doen maar wat. Die kopen en verkopen aandelen zonder daar veel bij na te denken. Maar professioneel is anders. Veel vetrstandiger is het bepaalde kaders te scheppen voor de portefeuille. Je kunt bijvoorbeeld een limiet stellen aan het belang dat een aandeel mag hebben in de portefeuille. Stel je hebt Tesla aandelen gekocht en door de koerswinst is het belang van Tesla opgelopen van 2% tot 15%. Het beleggingsplan zegt echter dat 10% het maximum is. Dan moet deTesla-positie dus worden afgebouwd. Het stellen van een bovengrens gaat natuurlijk ook op voor sectoren of landen. 5. Waar krijg ik spijt van? In principe is beleggen niet veel anders dan sparen. Je legt geld opzij voor consumptie in de toekomst. Soms is dat moment ver weg, soms is het geld binnen een paar jaar benodigd. Dat betekent ook dat de een minder last heeft van een (tijdelijke) koerscorrectie dan een ander, die de haren uit zijn hoofd trekt omdat hij niet op tijd winst heeft genomen. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.