1 op 5 beleggers al weg uit advies Al 18% van adviesklanten is over naar execution only en nog eens 18% overweegt dat te doen. Slechts 4% is naar beheer. 4 november 2014 08:45 • Door IEXProfs Redactie U las het de afgelopen maanden met regelmaat. Private bankers die ontkennen dat adviesklanten weglopen nadat het distributieverbod sinds 1 januari ingegaan is en advies- en beheerklanten die kosten nu in een aparte regel op hun factuur vinden. Maar nieuwe cijfers wijzen er op dat wel degelijk 1 op de 5 adviesklanten al naar execution only is overgestapt. Nog eens bijna20% overweegt dat te gaan doen. Dat zijn conclusies uit onderzoek van TNS Nipo in opdracht van de Britse vermogensbeheerder Schroders. Daar tegenover staat een schamele 4% die zich van adviesklant tot beheerklant heeft laten upgraden. Daarmee missen niet alleen de private banks een enorme stroom aan inkomens, het is ook een schot in eigen voet van de toezichthouder AFM die probeerde een betere, transparantere wereld voor beleggers te creëren door de kosten inzichtelijk te maken. Want nu die inzichtelijk zijn, schrikken ze een fors deel van de beleggers af. De exodus richting 'doe-het-zelf' zorgt juist voor meer risico, stelt Hein Kuijpers, hoofd intermediair van Schroders: "Degenen die zijn doorgegaan met beleggen met professioneel advies, zijn grosso modo weliswaar niet goedkoper uit want zij betalen nu aan de bank wat ze besparen aan kosten. Maar degenen die uit kostenoverwegingen zelf zijn gaan beleggen, missen het professionele advies en distantie, waardoor er minder goed belegd wordt, minder gespreid en zonder deskundige input. Ik twijfel er serieus aan of de particuliere belegger en de banken een dienst is bewezen door de nieuwe regels”. Voor beleggers die zich wel laten adviseren, vormt het advies de belangrijkste informatiebron voor hun beleggingsbeslissingen. Deze groep leunt het zwaarst op hun bankadviseur, financieel tussenpersoon, of accountant. Beleggers die geen gebruik maken van advies laten zich bij het maken van beleggingskeuzes relatief sterk beïnvloeden door informatie via media (54%), het eigen gevoel en instinct (43%) en onafhankelijke financiële websites (40%). Hoe belangrijk zijn kosten? Het is verder opvallend dat beleggers die helemaal geen gebruik maken van een adviseur, hiervoor nauwelijks als reden opvoeren dat de kosten te hoog zouden zijn. Iets meer dan een op de drie ondervraagden (35%) geeft aan dat een adviseur te veel geld kost. Veel vaker wordt aangegeven dat beleggers zichzelf goed in staat achten om hun portefeuille zelf te beheren (76%). De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.