Advies op de helling II "Mensen zijn niet nodig bij het geven van beleggingsadvies. Een computer kan het beter." 9 mei 2013 14:30 • Door Fleur van Dalsem Met de afschaffing van de kickbackfee verandert de rol van de beleggingsadviseur. Sterft hij uit of weet hij zichzelf opnieuw uit te vinden. De drie professionals Joost Bieleveldt, Peter Verhaar en Tom Reuser geven hun visie. Peter Verhaaroprichter van Alex Beleggersbank, columnist en commentator Tweedeling “In de financiële sector is sprake van een tweedeling. Alleen de superrijken kunnen zich straks nog een adviseur veroorloven. Beleggers met minder dan een miljoen vermogen hebben niks te zoeken bij een adviseur. Dat bedrijfsmodel is failliet. Simpelweg omdat die adviseur te duur is. Want achter die adviseur draait een heel team ter ondersteuning. Een computer is nooit ziek, hoeft geen vakantie en kan prima, vaak nog beter, beleggingsadvies geven. Toen ik in 1989 begon met wat later Alex Beleggersbank zou worden, speelde dit al. Toen was duidelijk dat de broker, de man die op de orderknop drukte, eruit zou gaan en dat de adviseur door de digitalisering overbodig zou worden. Dat de sector nog steeds bezig is met het aanpassen van businessmodellen, is dus rijkelijk laat. Sceptici zeggen dat mensen altijd met een ander mens willen praten, maar dat is echt onzin. Dus die verwachte 50.000 minder werknemers in de financiële sector in 2020 kan zo maar waarheid kunnen worden. De groei van Alex bewijst dat het helemaal niet gaat om menselijk contact, maar vooral om lage kosten.” Digitalisering “Daarom zie ik ook geen bredere rol voor de adviseur. Hij kan ook hypotheekadvies gaan geven, maar het blijft te duur. Via het nieuwe Eye Open is het mogelijk om online een hypotheek af te sluiten, zonder tussenkomst van mensen. Klanten die toch hulp nodig hebben bellen hun adviseur voor een videoconferentie. Op die manier kan een adviseur veel klanten per dag bedienen en hij heeft geen duur kantoor nodig. In Second Life, een paar jaar geleden een populaire, nieuwe virtuele wereld, experimenteerden banken hier al mee en ondanks dat die hype is overgewaaid, geeft het wel een goed beeld van het bankkantoor en de adviseur van de toekomst.” Evolutie “Digitaal advies is goed voor de klant. Het behoedt hen voor vermogensverlies, maakt (vaak) prima rendement en is vooral transparant. De AFM wil meer toe naar het total-cost-of-ownership-model. Bij digitaal advies zijn de kosten duidelijk en overzichtelijk. Banken kunnen de komende jaren meer klanten verwelkomen en digitalisering kan daarbij helpen. Het collectief sparen voor het pensioen wordt namelijk steeds meer een individueel systeem. Klanten willen dan ook meer de regie in handen hebben en moeten meer zelf beleggen. Daarbij, de lage rente maakt sparen onaantrekkelijk en de uitspraken van Jeroen Dijsselbloem over spaarheffingen, moedigen beleggen aan.” Niche “Is er dan helemaal geen toekomst voor de oude adviseur? Nieuwe, innovatieve clubs die zich richten op komende markten of niches, zoals vermogensbeheerders die trackers aanbieden, die kunnen mogelijk overleven. Vooral dankzij de transparante, laaggeprijsde producten die zij aanbieden.” Dit artikel is eerder verschenen in het aprilnummer van IEXProfs magazine. Fleur van Dalsem is redacteur bij IEX.nl. De informatie in deze column is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.