Advies op de helling "Ik denk dat net als bij retail, online en offline advies elkaar kunnen versterken." Joost Bieleveldt 6 mei 2013 16:30 • Door Fleur van Dalsem Met de afschaffing van de kickbackfee verandert de rol van de beleggingsadviseur. Sterft hij uit of weet hij zichzelf opnieuw uit te vinden. De drie professionals Joost Bieleveldt, Peter Verhaar en Tom Reuser geven hun visie. Joost Bieleveldt directeur Beleggingen bij Van Lanschot Passende dienstverlening “Een ding is zeker: bij onze adviesrelaties komen er voorlopig niet veel klanten bij. Van Lanschot zal later dit jaar een adviesfee invoeren. Dit zal de afweging over de vorm van effectendienstverlening voor een klant zuiverder maken. Onze inschatting is dat per saldo meer relaties zullen kiezen voor vermogensbeheer, vooral relaties die nu de adviezen van de adviseur ook al één-op-één opvolgen. Welke vorm ze kiezen, het gaat erom welke dienstverlening het beste bij de klant past, waar hij zich prettig bij voelt. Er zijn geen verborgen kosten meer en de klant kan de dienstverlening goed vergelijken. Het is nu aan ons om aan de klanten uit te leggen dat de kickbackfees door nieuwe regelgeving verdwijnen en dat betaald advies een prima concept is.” Toegevoegde waarde “Onze toegevoegde waarde komt nog meer te liggen bij de vermogensregie. Daarbij hoeven relaties niet per se een ondergrens te hebben voor advies, wel voor beheer. Wel is het zo dat de afweging die gemaakt moet worden of bij een vermogen van beperktere omvang de fee niet te zwaar drukt.” Modelportefeuilles niet slecht “Vermogensregie is veel belangrijker dan vroeger. Die discussie over de profielen, de zorgplicht. Het moet goed helder zijn wat de uitgangspunten zijn van de klant. Wij moeten naar relaties nog beter communiceren wat we doen en waarom. Bij klanten met beleggingsportefeuilles bestaat soms het idee dat een modelportefeuille eenheidsworst is. Dit beeld moeten wij als sector nuanceren. Wij stellen portefeuilles zeer zorgvuldig samen. Dat wil niet zeggen dat een bepaalde portefeuille niet voor meerdere relaties geschikt is. Het gaat om het vermogensverhaal van de klant en om het behalen van zijn doelstellingen.” Nieuwe beleggers “Zeker is dat de belegger de afgelopen tien jaar is veranderd. Er zijn nog maar weinig relaties die alleen nog Royal Dutch Shell in portefeuille hebben. De adaptatie van beleggingsfondsen heeft gezorgd voor veel breder gespreide portefeuilles met dito gespreid risico.” Face-to-face"Techniek kan ervoor zorgen dat advies betaalbaar blijft. Wij doen dat met ons online beleggingsadviesconcept VipAdvies. Klanten kunnen zelf hun portefeuilles invullen binnen hun risicoprofiel. Net als bij retail kunnen online en offline elkaar versterken. Ook voor vermogensbeheer hebben we een onlinemodel ontwikkeld, VipInvest. Via presentaties geven we relaties meer achtergrondinformatie en we draaien proef met online conferenties voor vermogensbeheer. De ervaringen daarmee zijn tot nu toe erg positief. Vaak zijn presentaties, on- of offline, reden om nog even face-to-face te overleggen met de eigen adviseur. Hij kan voorlopig dus nog niet gemist worden.” Dit artikel is eerder verschenen in het aprilnummer van IEXProfs magazine. Fleur van Dalsem is redacteur bij IEX.nl. De informatie in deze column is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.