De invloed van 'robo-adviseurs' Het aanbod van 'robo-adviseurs' groeit. Kunnen en gaan zij traditionele financieel adviseurs op termijn vervangen? 29 april 2014 09:30 • Door IEXProfs Redactie Bent u als adviseur vervangbaar, door bits and bytes? Hot topic in de VS en alleen daarom al interessant voor Nederlandse financieel adviseurs. IEXProfs houdt de discussie in de VS nauwlettend in de gaten Het aanbod van zogeheten 'robo-adviseurs’ groeit en is uitgebreider en meer divers dan veel mensen denken. Kunnen en gaan zij traditionele financieel adviseurs in de toekomst vervangen? De website ETF.com vroeg het in een interview aan Grant Easterbrook, senior onderzoeker bij het Amerikaanse consultancybureau Corporate Insight. Easterbrook onderzocht meer dan 120 startups in online beleggingsadvies en verdeelde hun aanbod in grofweg tien categorieën, van op algoritmen gebaseerd beleggen tot trade mimicking platforms. Wat deze verschillende type startups met elkaar gemeen hebben, zijn hun voordelen: hun kosten zijn (veel) lager, ze zijn transparanter en bieden goede prijzen voor fees en performance. Passieve beleggingsvormen, zoals ETF’s, spelen een centrale rol bij deze bedrijven. Daarnaast hebben ze moderne, gebruiksvriendelijke websites, die bij de traditionele adviesbureaus vaak ontbreken, en er is sprake van minder belangenverstrengeling. MarktcrashDe nadelen zijn volgens Easterbrook dat het onduidelijk is wat er met deze startups zal gebeuren ten tijde van een marktcrash. Tijdens de laatste crash zagen we veel beleggers over de zijlijn stappen en in de sell-low-buy-high val trappen. “Dat is het probleem met menselijke emoties, en dat is iets wat lastig te voorkomen is wanneer je geen menselijke relatie hebt maar alleen communiceert via email-updates en blogposts”, vertelt Easterbrook in het vraaggesprek. Daarnaast vervangen deze bedrijven het menselijke element veelal voor een online vragenlijst, die volgens Easterbrook niet altijd gedetailleerd genoeg is of aangepast op ieders kennisniveau. “Als je vraagt: “Hier zijn drie hypothethische marktscenario’s; welke past het best bij uw risicotolerantie?” dan hebben de meeste mensen geen idee wat ze moeten antwoorden.” Bovendien kan het voor een individuele belegger lastig zijn om zelf te bepalen wat voor type bedrijf en dienst voor zijn financiële situatie het meest geschikt is. Voor bepaalde complexe financiële diensten zal er altijd een ‘echte’ adviseur nodig blijven. Generatie X en YHoe gaan deze nieuwe aanbieders het financiële landschap veranderen? Traditionele adviesfirma's die weigeren te innoveren op de lange termijn zullen volgens Easterbrook hoe dan ook in de problemen komen, onafhankelijk van deze nieuwe aanbieders. Hun websites en werkwijzen passen niet bij generatie X en Y. De onderzoeker vindt het opvallend dat veel traditionele adviseurs nog altijd geen veranderingen hebben doorgevoerd om die nieuwe generaties beter aan te spreken. Wat deze startups vooral veroorzaken is een andere verwachting van de kosten voor financieel advies. Beleggers zullen niet meer zomaar hoge kosten accepteren. “Het kan een zeer krachtige verstoring van de industrie opleveren,” besluit Easterbrook. “Het zal interessant worden om te zien wat er gaat gebeuren. Ik ben niet naief; het is onvermijdelijk dat een aantal van deze startups zal falen, maar ik geloof ook dat velen van hen zullen slagen.” De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.