Weinig respect voor de adviseur Financieel adviseurs krijgen maar niet het respect dat ze verdienen, klaagt Rick Ferri. 15 november 2013 09:30 • Door IEXProfs Redactie Financieel adviseurs krijgen maar niet het respect dat ze verdienen, klaagt Rick Ferri. Er is nog altijd veel werk te verzetten op dat gebied. Ferri kreeg de BlackRock Global Investor Pulse survey onder ogen en daaruit bleek opnieuw een groot gebrek aan vertrouwen onder beleggers. Ongeveer de helft van de beleggers is niet zeker over de eigen financiële toekomst en vraagt zich af of er wel de juiste keuzes worden gemaakt. Dan zou je toch verwachten dat een financieel adviseur in de arm wordt genomen om de belegger bij te staan? Maar dat blijkt niet het geval te zijn. BlackRock stelt gepensioneerde beleggers in de enquête onder meer de vraag welk advies zij nu zichzelf zouden geven, als ze nog jong waren geweest. De top drie luidt: Begin eerder met een spaarloonprogramma Geef minder geld uit in de periode dat je werkt Werk langer door na de pensioengerechtigde leeftijd Wijze raad, die een financieel adviseur waarschijnlijk ook had gegeven. Maar terugblikkend erkent maar 12% van die beleggers een adviseur geraadpleegd te hebben. Niet rendement, maar zekerheidEr zit een discrepantie tussen hoe de gewone man aankijkt tegen de financieel adviseur en wat de adviseur over zichzelf denkt, merkt Ferri op. Voor de beleggers die met een adviseur werkten, was het hoofddoel volgens BlackRock hoe zij het beste rendement konden behalen. Planning stond veel lager op het lijstje, asset allocatie en risicobeheersing nog lager. Financieel advies gaat echter niet over het beste rendement, maar over het ontwikkelen van een beleggingsplan waarbij de belegger zich zekerder voelt over zijn financiële toekomst. Daarom moet het belang van de belegger op een wijze, integere en transparante manier voorop staan. Sommigen denken dat het imago van de financieel adviseur besmeurd wordt door individuen als Madoff en consorten. Maar Rick Ferri is het daar niet mee eens. In elke tak van sport zijn bedriegers te vinden. De sector moet het stereotype van de adviseur bespreekbaar maken. En de financieel adviseur moet mensen helpen om belangrijke vragen te beantwoorden over het beheren van hun geld. Vertrouwen moet herwonnen worden en de sector moet proactief optreden om het respect van beleggers terug te winnen. Alleen zo kan de adviseur een goede bijdrage leveren aan het zekerstellen van de financiële toekomst van de beleggers. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
aandelen 02 mei Aandelen doen het op de lange termijn altijd beter Beursblogger Jonathan Clements geeft 5 goede redenen om op de lange termijn altijd te vertrouwen op de veerkracht van aandelen.
Assetallocatie 02 mei Ook zonder renteverlaging zijn aandelen de beste keuze Evan Brown, hoofd multi-asset bij UBS AM, blijft positief over aandelen, ook als de inflatie hardnekkig hoog blijft en de beloofde renteverlagingen van de Fed er dit jaar niet gaan komen. "Dat er minder rekening wordt gehouden met renteverlagingen heeft meer te maken met de sterke economische groei dan met de hardnekkig hoge inflatie."
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.