AFM regelt jaarlijks theekransje Vergeet u niet bij te kletsen? Adviseurs moeten jaarlijks de beleggingsdoelen van hun klant controleren, vindt de AFM. 1 augustus 2013 16:15 • Door IEXProfs Redactie Hebt u het druk? Ja of nee - u krijgt het als het aan de AFM ligt in ieder geval drukker. De financiële waakhond ‘roept alle adviseurs en beheerders op om goed op de hoogte te blijven van de persoonlijke situatie van klanten’. Adviseurs moeten jaarlijks de persoonlijke situatie van beleggers doornemen en eventuele veranderingen in risicobereidheid, de financiële positie van de klant en de haalbaarheid van de beleggingsdoelstelling bespreken. Dat scheelt weer in het werk: beleggers hebben daar volgens de AFM zelf ook een verantwoordelijkheid in en moeten jaarlijks met hun raadsheer in contact treden om bovenstaande zaken aan te stippen. Beleggers checken volgens de AFM vaker dan voorheen de haalbaarheid van hun beleggingsdoel. Een minderheid doet dat echter samen met zijn adviseur; 57% is op zichzelf aangewezen. Slechts bij vier op de tien beleggers controleert de adviserende kant of er veranderingen zijn in de persoonlijke situatie van hun cliënt. Ook de risicobereidheid, de financiële positie en de haalbaarheid van de doelstelling worden in veel gevallen niet gecontroleerd. Dat is wel belangrijk, benadrukt de toezichthouder, want dat geeft beleggers en adviseurs de kans om op tijd hun strategie van vermogensopbouw bij te sturen. Overigens gaat dat vooral op als blijkt dat de belegging minder gaat opleveren dan verwacht. De AFM vat het voor de klant nog even mooi samen: De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.