Financieel adviseur niet overbodig Volgens sommigen zal de robo-adviseur de echte adviseur op termijn vervangen. Rick Ferri denkt van niet. 20 mei 2014 10:00 • Door IEXProfs Redactie Volgens sommige partijen zullen de vele technologische mogelijkheden de behoefte aan beleggingsadvies door een professional op termijn vervangen. Denk aan de opkomst van zogeheten robo-adviseurs, waarbij geen mens meer betrokken is bij het verstrekken van financieel advies. Die trend zal vanuit de Verenigde Staten waarschijnlijk over niet al te lange tijd ook naar Europa overwaaien. Passieve beleggingsgoeroe Rick Ferri ziet de robo-adviseur echter nooit de ‘echte’ adviseur vervangen. Volgens hem blijft er altijd behoefte aan kwalitatief beleggingsadvies van een financieel adviseur die tegenover iemand zit. TelefoonHij maakt de vergelijking met de jaren zestig, toen de telefoon werd uitgevonden en zijn weg vond naar zo’n 80% van de huishoudens. Net als het internet, veranderde die uitvinding ook de manier waarop adviseurs met hun klanten communiceerden; een bezoekje op het kantoor voor elke vraag of beleggingsorder was niet langer nodig. Toch was het ook in die tijd dat bedrijven als Merrill Lynch en Dean Witter floreerden en fysieke kantoren openden in elke middelgrote en grote stad. Er is iets aan het menselijke element van financieel advies dat door geen enkele technologische uitvinding kan worden vervangen, aldus Ferri. Hij heeft nog geen afname van de vraag naar financieel advies waargenomen in de markt sinds de innovaties. Sterker nog, die innovaties kunnen volgens Ferri zelfs leiden tot een grotere behoefte aan persoonlijk advies. Zo is er een oerwoud aan beursgenoteerde fondsen, actief in allerlei (onbekende) nichemarkten, en zijn er alternatieve beleggingsinstrumenten opgedoken die er een paar jaar terug nog niet waren. Mensen hebben iemand nodig om hen te helpen het kaf van het koren te scheiden. BeleggingsfoutenBovendien, vervolgt Ferri, is het niet zo dat alle innovaties die we voorbij hebben zien komen, hebben geleid tot betere individuele beleggingsresultaten. Natuurlijk heeft het internet ervoor gezorgd dat informatie makkelijker voorhanden is en dat men interactiever kan zijn, maar toch maken beleggers nog altijd verkeerde beslissingen – dezelfde verkeerde beslissingen, zelfs. Kortom: internet brengt nieuwe methoden van communicatie. Maar het is te zwart-wit om te stellen dat die technologische veranderingen de vraag naar gedegen financieel advies zullen veranderen. Dat advies komt bij voorkeur van een echt persoon, die bekend en betrouwbaar is. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.