Dit doet een goede adviseur Vergeet stockpicking, analyses en asset allocatie, schrijft ETF-goeroe Rick Ferri. De adviseur moet alleen orde brengen. 12 maart 2014 14:30 • Door IEXProfs Redactie Beleggingsadviseurs zijn niet op aarde om voor hun klanten de beste beleggingen uit te zoeken. Evenmin om markten te analyseren en tactische verschuivingen te adviseren van de ene naar de andere vermogenscategorie. En al helemaal niet "om indruk te maken met hun kennis van afkortingen uit de financiële wereld". Een goede adviseur en beheerder heeft maar één missie: ontwikkel een simpel financieel plan voor je klant en houd hem daaraan. Dat schrijft Rick Ferri op zijn blog. Ferri is een Amerikaanse goeroe die al twintig jaar de lof zingt van passief beleggen, in artikelen, op tv, op seminars en in zes boeken. Hij heeft ook een eigen firma die 1,2 miljard dollar beheert voor zeshonderd Amerikaanse families, tot de laatste dollar passief belegd. Waarom een vermogensbeheerder of -adviseur wanneer je alleen belegt in ETF's en indexfondsen? Ferri krijgt die vraag vaak en hij heeft een duidelijk antwoord. "Ik ben een warm voorstander van zelf beleggen. Maar ik weet ook dat veel mensen er nooit aan beginnen dan wel er een potje van maken, om de meest uiteenlopende redenen." Carl Richards, beter bekend als auteur van de Sketch Guy-column in The New York Times, gaf daar eens een mooi voorbeeld van. Velen hebben een schoenendoos vol documenten waar ze nooit naar omkijken. De adviseur moet uit die brokken een nette puzzel leggen (zie plaatje). Of het nou gaat om actieve of passieve beleggingen maakt niet uit: deze mensen hebben een adviseur nodig om orde en samenhang in hun financiële chaos te scheppen. Uitstel is het grootste obstakel voor de opmars van passieve beleggingsproducten. "Het is heel gemakkelijk om mensen uit te leggen wat de voordelen zijn van indexbeleggen," aldus Ferri. "Maar het is vaak heel moeilijk om hen zo ver te krijgen dat ze er ook hun geld in stoppen." Er zijn nog meer goede redenen om een adviseur in de arm te nemen: 1. Om afstand te creëren tussen jou en je beleggingen, zodat je je niet laat leiden door je emoties in je beleggingskeuzes. 2. Om grondig onderzoek te laten doen naar markten, sectoren, economische ontwikkelingen en individuele bedrijven, zodat jij tijd overhoudt voor de leuke dingen in het leven. 3. Om een vriend of familielid te helpen die het niet zelf wil doen. 4. Om een vriend of familielid te helpen die het zelf niet meer kan doen. 5. Om je persoonlijke aansprakelijkheid uit te sluiten of te verminderen, bijvoorbeeld als je belegt voor je voetbalclub of een liefdadig fonds. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.