Alleen ‘middelen’ bij dalende markt 'Buy low, sell high’ blijkt in de praktijk moeilijk toepasbaar. Overweeg te middelen specifiek bij een dalende markt. 7 februari 2014 09:30 • Door IEXProfs Redactie De basisformule ‘buy low, sell high’ blijkt in de praktijk maar moeilijk toepasbaar. Het valt niet mee om een aandeel te verkopen dat het erg goed doet en de psychologie van de belegger maakt het ook niet makkelijk om extra geld te steken in een markt die daalt. Toch heeft financieel adviseur Craig Israelsen een interessante strategie bedacht om laag in te stappen. Hij wil dat beleggers een jaarlijks streefrendement vaststellen. Als dat doel niet bereikt wordt, dan wordt de portefeuille aangevuld om de doelstelling wel te kunnen halen. Beleggers kopen dan bij in de jaren dat hun portefeuille ondermaats presteert, los van het proberen te timen van de markt. Als het een jaar wel goed gaat, dan moeten ze zichzelf gewoon belonen, met een lekker diner of zo. Israelsen ziet als voordeel dat de belegger zijn eigen prestatiebenchmark vaststelt en niet bezig hoeft te zijn met markttiming. De financieel adviseur illustreert zijn strategie aan de hand van de gemengde portefeuille met een streefrendement van 8% over een periode van 15 jaar. In de jaren dat deze 8% niet gehaald werd, werd de portefeuille aangevuld met vers kapitaal. In de andere jaren niet. En de resultaten zijn fraai. Op het geld dat extra werd bijgelegd is een rendement van 100% behaald. Het is een eenvoudige vorm van 'middelen', het regelmatig voor hetzelfde bedrag bij kopen, maar dan specifiek alleen als de markt daalt. Een belegger kan daarbij een willekeurig streefrendement vaststellen en zelf bepalen wanneer gemiddeld wordt. Voordeel is dat beleggers een eenvoudig handvat krijgen om regelmatig bij te kopen. Uitzonderlijke jaren als 2013 zorgen dan van een leuke beloning. Het is een hele praktische strategie, die beleggers laat bijdragen aan het bereiken van hun beleggingsdoelstelling. De zwakte zit in de psyche van de belegger, maar het is wel een strategie, die het overwegen waard is. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.