Vermogensbeheer via social media De robo-adviseur heeft zijn plek veroverd in de beleggingsindustrie, de volgende ’game changer’ dient zich alweer aan. 2 maart 2016 09:30 • Door IEXProfs Redactie De robo-adviseur heeft zijn plek veroverd in de beleggingsindustrie, de volgende ’game changer’ dient zich al aan, schrijft WealthManagement.com. Social media is een belangrijk instrument geworden voor de onderlinge communicatie. Wat is er mogelijk als al die online informatie zou kunnen helpen om een beleggingsportefeuille op te bouwen? Snapchat denkt in die richting. De social media app wil de rol van robo-adviseur gaan vervullen, gebruikmakend van online data voor het vermogensbeheer middels ETF’s en andere lage-kosten-producten. Vermogensbeheerders zien waarschijnlijk niets in zo’n Albert Heijn-benadering van beleggen. Maar het kan zo maar zijn dat platforms als Facebook of Amazon de krachten bundelen met een aanbieder als Vanguard en een schokgolf door de beleggingsindustrie zenden, oppert WealthManagement.com. Beleggers hebben altijd behoefte aan advies, maar de wijze waarop zij dit verkrijgen is aan verandering onderhevig. Technologische ontwikkelingen drukken hier hun stempel. Het kan zijn dat de communicatie tussen beleggingsfirma’s en hun cliënten fors veranderen gaat. Enerzijds blijft de behoefte aan vermogensbeheerders die hun vermogende klanten complexe producten aanbieden, op maat gesneden oplossingen via een totaalbenadering van de ’family office’. Aan de andere kant van het spectrum ontstaan de budget-adviseurs, die het minder vermogende, maar wel grotere deel van de beleggers aanspreken. Nieuwe aanbieders veroveren marktaandeel dankzij de opmars van de robo-adviseur. Advies op maat De grootste kansen liggen bij de meer bemiddelde beleggers, een doelgroep die sterk zal groeien. Vermogensbeheerders zullen die welvarende beleggers tegemoet moeten treden met persoonlijk advies op maat, om hun doelstellingen te bereiken. De winnaars in de veranderende wereld zijn die adviseurs en vermogensbeheerders die de behoeften en doelstellingen van hun cliënt centraal stellen. Daarbij moet men loskomen van de gevestigde aanpak uit het verleden en zich gaan focussen op maatwerk voor de klant. Een status quo kan volgens WealthManagement.com niet overleven. De beleggingsindustrie moet de dienstverlening richten op het belang van de cliënt, gemeenschap en economie als geheel. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 25 jul De ene opkomende markt is duidelijk de andere niet Hoe verstandig is het om nu een positie te nemen in aandelen en obligaties in de opkomende markten? Schroders is tamelijk positief maar wijst ook op de enorme verschillen tussen de landen onderling. Vooral de valutacomponent is iets om scherp in de gaten te houden.
Assetallocatie 25 jul De kunst van het herbalanceren Herbalancering vermindert veelal de risico's, maar helpt het rendement meestal niet vooruit. Dus?
aandelen 24 jul Dapper JP Morgan AM zet zijn geld op Europese value-aandelen Herstel van de Europese economie, een lagere rente en een groot percentage value-bedrijven maken Europese aandelen voor JP Morgan AM favoriet. Dat geldt vooral voor de banken.
Assetallocatie 22 jul Grondstoffen horen desondanks in de portefeuille thuis Grondstoffen hebben de laatste 15 jaar een dramatisch trackrecord. Toch horen ze in de portefeuille thuis, want in tijden van hoge inflatie boeken ze uitstekende rendementen.
Assetallocatie 11 jul Wind in de zeilen voor opkomende markten Na een aantal jaren in de schaduw te hebben gestaan van de ontwikkelde markten staan de sterren nu weer gunstig voor de opkomende markten, iets dat bij beleggers niet onopgemerkt is gebleven, schrijft Yvo van der Pol van PGIM Investments.
Assetallocatie 08 jul No risk, no fun voor Fidelity Er is geen sprake van hoogtevrees bij Fidelity International. Integendeel, de wereldeconomie ontwikkelt zich zo goed dat de vermogensbeheerder adviseert meer risico te nemen in aandelen.