Betaalt u te veel voor een fonds? De kosten dalen, maar toch betalen beleggers nog te veel voor beleggingsfondsen. Dat is in drie gevallen goed te praten. 20 mei 2014 14:30 • Door IEXProfs Redactie De gemiddelde kosten voor actief beheerde beleggingsfondsen zijn vorig jaar opnieuw gedaald, zo blijkt uit afzonderlijke studies van Morningstar en Investment Company Institute. Toch zijn er nog altijd beleggers die een bovengemiddelde fee betalen, aldus Chuck Jaffe op MarketWatch. Die daling is uiteraard geen geweldige verrassing; de beurs noteerde dikke winsten in 2013, wat hielp het vermogen van fondsen te verhogen en daarmee de kosten voor participanten in een fonds te verlagen. Dat verklaart ook waarom de vergoedingen voor obligatiefondsen nagenoeg stabiel zijn gebleven. KostenratioDe gemiddelde kostenratio (TER) bedroeg volgens ICI vorig jaar 0,74%, een daling van 0,03 procentpunt vergeleken met een jaar eerder en 1,01% met 2007. Morningstar kwam uit op 0,71% in 2013, tegenover een piek van 0,85% in 2000. Die gemiddelden zijn echter gewogen naar vermogen onder beheer en weerspiegelen niet wat deelnemers precies aan kosten kwijt zijn; zij betalen doorgaans meer. Als u deelneemt aan een fonds dat meer vraagt dan het gemiddelde, laat u dan altijd uitleggen waarom u bereid zou moeten zijn het dubbele of driedubbele neer te tellen. En: laat u vooral niet te makkelijk overtuigen. Volgens Jaffe zijn er slechts drie omstandigheden die hoger dan gemiddelde kosten rechtvaardigen: Er is geen andere optie. Denk aan een verplicht pensioenplan; Het is een nieuw fonds, uit een familie van fondsen die eerder heeft laten zien de kosten omlaag te brengen zodra de inleg toeneemt; U verwacht een dusdanig rendement dat de hogere betalingen rechtvaardigt. Voor bepaalde beleggingscategorieën, zoals microcaps en opkomende markten, gelden doorgaans hogere kosten. Meer betalen voor een bepaald type belegging valt dus in sommige gevallen goed te praten. Meer betalen voor een specifieke manager meestal niet. Er zijn maar weinig fondsbeheerders die consequent weten te excelleren en die de premie waard zijn. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.