Maak je eigen benchmark Je kunt dagelijks met een schuin oog naar de markt kijken, maar uiteindelijk gaat het om je persoonlijke benchmark. 14 november 2013 09:30 • Door IEXProfs Redactie De grote vraag van beleggers is: hoe staat het met mijn rendement? Hoe lopen de zaken? Elke dag een blik op de beurzen werpen kan misleidend zijn, want de belangrijkste focus moet je eigen beleggingsdoelstelling zijn, meent BBC Capital. Het gaat uiteindelijk om je persoonlijke benchmark. En die benchmark bevindt zich ergens op het snijvlak van je doelstellingen, de prestaties van de algemene benchmarks en je beleggingen. Deze persoonlijke benchmark kan je hoeden voor de dagelijkse angst voor marktbewegingen en voor kortetermijndenken. Hoe stel je je persoonlijke benchmark vast? Focus allereerst op je asset allocatie en hoe de verschillende verhoudingen tussen aandelen en obligaties je toekomstige rendement beïnvloeden. Hiermee bepaal je het risico van je beleggingen. Als je asset allocatie helder is, stel dan vast welke benchmarks van toepassing zijn. De blogschrijver waarschuwt wel dat hoe complexer je je portefeuille samenstelt, des te meer benchmarks er gevolgd moeten worden. Handleiding voor het koppelen van beleggingen aan de juiste benchmarks: Begin bij de aandelen en obligaties. Stel de sector vast waar je beleggingen zich in bevinden. Zoek de bijbehorende index, of het indexfonds, die zo goed mogelijk bij je beleggingen past. Let wel, sommige bedrijven zijn moeilijk in een sector in te delen. Dan volgen de beleggingsfondsen. Zoek de benchmark waaraan het beleggingsfonds zich meet. Zorg dat je de strategie van het fonds begrijpt. Zodra je weet welke index gevolgd wordt, vergelijk je die op kwartaal- en op jaarbasis met je beleggingsfonds. Voeg dat alles samen. Als je helder hebt welke maatstaven bij je beleggingen horen, is het het eenvoudigst om gewoon het totale rendement van die indices te volgen en vergelijken met je eigen rendementen. Verschillen kun je dan eens per kwartaal of per jaar rechttrekken als je je portefeuille opnieuw in balans brengt. Een complexere oplossing is om een online portfolio tool te gebruiken om een dummy portfolio te maken die belegt in indexfondsen in dezelfde verhoudingen als je eigen portefeuillesamenstelling. Dat vraagt echter een actief beheer van je dummy, anders is het beter om bij de eenvoudige vergelijking te blijven. Vanguard waarschuwt voor samengestelde benchmarks; die kunnen misleidend zijn of je tot prestatiejacht verleiden. Als er veel volatiliteit zit in de prestaties van je eigen portefeuille ten opzichte van de benchmarks, heb je ofwel de verkeerde benchmarks geselecteerd, ofwel je neemt meer risico dan je verwachtte. Mochten er nog beleggers druk bezig zijn de benchmarks te verslaan, adviseert de blogschrijver hen voor ogen te houden dat dit de meerderheid van de beleggingsfondsen niet consistent lukt. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.