Maak een portefeuille premortem Beleggers besteden te veel tijd aan het maken van postmortems. Stel deze vragen over uw portefeuille juist van tevoren. 15 juli 2014 09:45 • Door IEXProfs Redactie “The only guarantee, ever, is that things will go wrong. The only thing we can use to mitigate this is anticipation.” Dat zegt Ryan Holiday, auteur van het boek ‘Obstacle is the Way’. In zijn boek beschrijft hij het verschil tussen een 'postmortem' (achteraf kijken wat er mis is gegaan) en een 'premortem' (vooraf kijken wat er mis zou kunnen gaan). Het blog A Wealth of Common Sense is lyrisch over het premortem-concept vanuit beleggersoogpunt. Veel te veel beleggers besteden hun tijd (enkel) aan het maken van postmortems. Hoewel het uiteraard zinvol is om te leren van fouten, is het volgens het blog verkeerd om een portefeuille volledig te baseren op dat wat in het verleden is gebeurd. Zo zult u altijd een stap achter de markt aanlopen. Het is daarbij niet zinvol om ons te richten op wat er precies gaat gebeuren in de toekomst en welke risico’s we lopen. Beleggingssucces gaat over onze reacties op deze gebeurtenissen die buiten onze macht liggen. A Wealth of Common Sense heeft enkele vragen opgesteld die u of uw cliënt kunt gebruiken bij het maken van een portefeuille premortem: Wat zal ik doen en hoe zal ik me voelen als de aandelen 10%, 20% of 30% gaan dalen? Wat zal ik doen en hoe zal ik me voelen als de aandelen blijven stijgen en nog eens 10%, 20% of 30% aandikken? Hoeveel geld ben ik bereid te verliezen in mijn portefeuille voordat ik me oncomfortabel begin te voelen en irrationaal ga handelen? Hoe zal ik reageren als de toekomstige prestaties van mijn portefeuille lager zijn dan verwacht? Hoe zal ik reageren als de toekomstige prestaties van mijn portefeuille hoger zijn dan verwacht? Heeft mijn beleggingsplan er rekening mee gehouden dat ik het van tijd tot tijd bij het verkeerde eind heb? Niemand kan exact voorspellen welke gebeurtenissen ertoe zullen leiden dat de markten stijgen of dalen. Maar u kunt wél voorspellen wat u gaat doen als en wanneer de markten een bepaalde richting uit bewegen, als u maar een plan heeft. Het hebben van een uitgebreid beleggingsplan is de beste manier om onze reacties te beheersen, aldus het blog. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.