Adviseurs, laat uw prestaties zien Het track record van fondsen en ETF's is simpel te vinden, maar financieel adviseurs zijn een stuk minder transparant. 14 juli 2014 09:15 • Door IEXProfs Redactie Als een belegger het track record van een beleggingsfonds of ETF wil weten, is dat een kwestie van een paar muisclicks. Maar dat ligt heel anders voor de prestaties van de financieel adviseur die individuele beleggingsportefeuilles beheert. Volgens The Wall Street Journal zouden beleggers om de rendementen van afgelopen jaren moeten vragen, maar dat gebeurt niet. Sommige adviseurs komen tegemoet aan de wensen van individuele beleggers die wel vragen stellen, aldus de WSJ, maar de overgrote meerderheid doet dat nog steeds niet. Er is geen reden om aan te nemen dat de situatie in Nederland wat dit betreft anders is dan in de VS. Een Amerikaans schoolvoorbeeld van een transparante adviseur is onder meer adviesfirma Medley & Brown in Jackson, die de prestaties van adviseurs bijhoudt en maandelijks online publiceert. Fried Asset Management in Santa Monica betaalt jaarlijks 4500 dollar aan software en personeel om de GIPS (Global Investment Performance Standards) geïntroduceerd door het CFA Institute uit te voeren voor zijn cliënten. Andere adviseurs die aan het woord komen geven aan dat ze terughoudend zijn met het publiceren van dergelijke cijfers, omdat ze bang zijn voor mogelijke berispingen vanuit de waakhond SEC. LastigNatuurlijk is de waarde van een allround financieel adviseur niet te vatten in één enkel getal. Zijn adviezen met betrekking tot hypotheek, pensioen, schulden en (over)verzekering, zijn moeilijk te kwantificeren, maar zeker zo waardevol. Bovendien maakt het het lastig dat klanten op verschillende tijdstippen accounts openen en sluiten en kiezen uit een verscheidenheid aan beleggingen en risiconiveaus. Toch blijft de WSJ van mening dat de gegevens die gekwantificeerd kunnen worden, ook gekwantificeerd zouden moeten worden door adviesbureaus. Dat gaat verder dan het mailen van de geanonimiseerde resultaten van een enkele beleggingsportefeuille die vergelijkbaar is met die van de cliënt in kwestie. En het betreft tevens een langer tijdsbestek dan sinds 2009, het startschot van een epische bullmarkt. Idealiter zou het gaan over meerdere perioden, bijvoorbeeld de laatste een, drie, vijf en tien jaar. Als er maar genoeg klanten vragen om de behaalde rendementen, dan zullen adviseurs wel moeten gehoorzamen. Maar tot die tijd…? De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.