Keerzijde van target date fondsen Het bedrieglijke van target date fondsen is dat leeftijd de graadmeter is voor het risico dat beleggers moeten nemen. 6 februari 2014 09:15 • Door IEXProfs Redactie BusinessInsider geeft een bloemlezing van het belangrijkste nieuws, of opvallendste commentaar van financieel adviseurs. Dit keer gaat het over target date fondsen, consolidatieslag onder hedgefondsen en het wachten op een correctie Het bedrieglijke van target date fondsen is dat leeftijd gebruikt wordt als een graadmeter voor het risico dat beleggers moeten nemen. Maar CFA Institute dringt erop aan om naar meer te kijken dan alleen je leeftijd, om je risicotolerantie vast te stellen. Target date fondsen zijn fondsen, die hun portefeuille herbalanceren op basis van een toekomstige datum. Naarmate die datum nadert worden ze conservatiever samengesteld. CFA Institute pleit ervoor om ook rekening houden met andere factoren. Het kan geen kwaad zelfs oog te hebben voor een tijdhorizon van meer dan een eeuw, zeker voor beleggers die (ook) voor de volgende generatie beleggen. Michael Lipper (CFA Institute) denkt dat de wereld niet zo eenvoudig is als veel beleggers denken. "Veel mensen uit ons tijdperk beginnen met werken als ze 26 zijn, gaan met pensioen op hun 65e en leven dan door tot ze 120 zijn. Veertig werkzame jaren, tegenover 80 jaar waarop ze leven van spaargeld (van helzelf of anderen)." De onderliggende conclusie is dat pensioen opbouwen vai een target date-fonds in 40 jaar wellicht onvoldoende is, zeker als de laatste jaren (te) weinig risico wordt genomen. Leeftijd is volgens Lipper dan ook niet meer dan één cijfer uit een reeks van getallen die het beleggingsbeleid vorm zouden moeten geven. Andere belangrijke componenten zijn: de ontwikkeling van de bevolkingsgroei de spaarrente het dividend op aandelen De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 08 mei Zeer grote kans kans dat alles over 10 jaar hoger staat Beursblogger Ben Carlson kijkt bij zijn beleggingen altijd in de achteruitkijkspiegel. Op basis daarvan kun je er met grote zekerheid vanuit gaan dat de beurs over 10 jaar hoger staat, net als huizenprijzen, het algemene prijsniveau en het bbp.
Assetallocatie 07 mei Optimix gaat keihard tegen de markt in Volgens Optimix zijn de overeenkomsten tussen de internethype van begin 2000 en de huidige hype zo groot, dat de vermogensbeheerder tegen de markt ingaat. Aandelen zijn verkocht en met de opbrengst zijn inflation linked obligaties gekocht, grondstoffenposities ingenomen en is een deel cash gehouden.
aandelen 02 mei Aandelen doen het op de lange termijn altijd beter Beursblogger Jonathan Clements geeft 5 goede redenen om op de lange termijn altijd te vertrouwen op de veerkracht van aandelen.
Assetallocatie 02 mei Ook zonder renteverlaging zijn aandelen de beste keuze Evan Brown, hoofd multi-asset bij UBS AM, blijft positief over aandelen, ook als de inflatie hardnekkig hoog blijft en de beloofde renteverlagingen van de Fed er dit jaar niet gaan komen. "Dat er minder rekening wordt gehouden met renteverlagingen heeft meer te maken met de sterke economische groei dan met de hardnekkig hoge inflatie."
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.