Fondsratings misleiden De fondsratings van Lipper en Morningstar houden te weinig rekening met de risicoperceptie van beleggers. 17 februari 2016 13:15 • Door IEXProfs Redactie De kwalificaties van Lipper of de sterren van Morningstar kunnen beleggers op het verkeerde been zetten, aldus Shlomo Benartzi en John Payne in de Wall Street Journal. Het idee erachter de rating is eenvoudig: fondsen met een hogere rating zijn beter dan fondsen met een lagere rating. Maar net als de door het door de AFM bedachte risicomannetje, gaan de fondsbeoordelaars met hun ratings en sterren wat kort door de bocht, aldus de schrijvers. Niet elke belegger heeft immers dezelfde beleving van risico. Uit onderzoek blijkt volgens de schrijvers dat meer dan de helft van de beleggers buiten de verliestolerantienorm valt. Zij kunnen dus misleid worden door de ratings van fondsbeoordelaars. Gepersonaliseerd fondsaanbod Benartizi heeft een eigen verliescalculator ontwikkeld waarmee beleggers kunnen onderzoeken hoeveel verlies voor hen aanvaardbaar is. Samen met Payne pleit hij voor een fondsselectie die meer gebaseerd is op de risicobereidheid van elke belegger. Gepersonaliseerd dus, en dat moet in het digitale tijdperk - Netflix geeft kijktips op basis van voorkeuren – zeker mogelijk zijn. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 08 mei Zeer grote kans kans dat alles over 10 jaar hoger staat Beursblogger Ben Carlson kijkt bij zijn beleggingen altijd in de achteruitkijkspiegel. Op basis daarvan kun je er met grote zekerheid vanuit gaan dat de beurs over 10 jaar hoger staat, net als huizenprijzen, het algemene prijsniveau en het bbp.
Assetallocatie 07 mei Optimix gaat keihard tegen de markt in Volgens Optimix zijn de overeenkomsten tussen de internethype van begin 2000 en de huidige hype zo groot, dat de vermogensbeheerder tegen de markt ingaat. Aandelen zijn verkocht en met de opbrengst zijn inflation linked obligaties gekocht, grondstoffenposities ingenomen en is een deel cash gehouden.
aandelen 02 mei Aandelen doen het op de lange termijn altijd beter Beursblogger Jonathan Clements geeft 5 goede redenen om op de lange termijn altijd te vertrouwen op de veerkracht van aandelen.
Assetallocatie 02 mei Ook zonder renteverlaging zijn aandelen de beste keuze Evan Brown, hoofd multi-asset bij UBS AM, blijft positief over aandelen, ook als de inflatie hardnekkig hoog blijft en de beloofde renteverlagingen van de Fed er dit jaar niet gaan komen. "Dat er minder rekening wordt gehouden met renteverlagingen heeft meer te maken met de sterke economische groei dan met de hardnekkig hoge inflatie."
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.