Particulieren kunnen juist heel goed beleggen Op basis van het laatste overzicht van de Nederlandsche Bank heeft analist Koen Schweers van Cardano het rendement van Nederlandse particuliere beleggers over de laatste vijf jaar geanalyseerd. Particuliere strategieën bleken uiterst succesvol, met name door het moedig inspelen op marktschommelingen. 16 april 2024 13:00 • Door IEXProfs Redactie Particulieren boekten betere rendementen Particuliere beleggers behaalden in de periode periode januari 2019 tot december 2023 een rendement van 119,1% en presteerden daarmee beter dan zowel de samengestelde benchmark (89,1%) als belangrijke indices zoals de AEX en S&P 500 (respectievelijk 83,7% en 114,5%), zelfs vóór vergoedingen. Hun rendement heeft vanaf augustus 2021 de benchmark consistent overtroffen. Beperkte geografische spreiding Particuliere beleggers vertoonden een sterke home-bias, waarbij ze aanvankelijk de voorkeur gaven aan Nederlandse bedrijven. Geleidelijk diversifieerden ze naar buitenlandse aandelen, mogelijk beïnvloed door jongere beleggers die de voorkeur gaven aan risicovollere techbedrijven. Deze verschuiving heeft mede bijgedragen aan de totstandkoming van een representatieve benchmark voor het vergelijken van rendementen van particuliere beleggers. Particulieren kopen de dip Uit de gedragsanalyse van beleggers bleek een tendens om te kopen tijdens een neerwaartse marktbeweging en te verkopen tijdens een opgaande marktbeweging, wat wijst op een strategie van "buy low, sell high". Met name kleine beleggers verkochten aanzienlijk meer tijdens positieve marktmaanden en kochten meer tijdens negatieve maanden. Meest verhandelde aandelen Shell was het meest verkochte aandeel, terwijl NN Group het meest werd gekocht. Adyen en ABN Amro behoorden tot de meest verhandelde aandelen, aangepast voor het aandelenbezit van beleggers. Grote verkopen in 2023 Particuliere beleggers trokken een aanzienlijk bedrag terug uit de markt in het laatste kwartaal van 2023, mogelijk om hogere belastingen te vermijden of om te profiteren van rendementen in het derde kwartaal. Deze trend van verkopen voor het einde van het jaar wekt bezorgdheid over mogelijke belastingontduiking. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 25 jul De ene opkomende markt is duidelijk de andere niet Hoe verstandig is het om nu een positie te nemen in aandelen en obligaties in de opkomende markten? Schroders is tamelijk positief maar wijst ook op de enorme verschillen tussen de landen onderling. Vooral de valutacomponent is iets om scherp in de gaten te houden.
Assetallocatie 25 jul De kunst van het herbalanceren Herbalancering vermindert veelal de risico's, maar helpt het rendement meestal niet vooruit. Dus?
aandelen 24 jul Dapper JP Morgan AM zet zijn geld op Europese value-aandelen Herstel van de Europese economie, een lagere rente en een groot percentage value-bedrijven maken Europese aandelen voor JP Morgan AM favoriet. Dat geldt vooral voor de banken.
Assetallocatie 22 jul Grondstoffen horen desondanks in de portefeuille thuis Grondstoffen hebben de laatste 15 jaar een dramatisch trackrecord. Toch horen ze in de portefeuille thuis, want in tijden van hoge inflatie boeken ze uitstekende rendementen.
Assetallocatie 11 jul Wind in de zeilen voor opkomende markten Na een aantal jaren in de schaduw te hebben gestaan van de ontwikkelde markten staan de sterren nu weer gunstig voor de opkomende markten, iets dat bij beleggers niet onopgemerkt is gebleven, schrijft Yvo van der Pol van PGIM Investments.
Assetallocatie 08 jul No risk, no fun voor Fidelity Er is geen sprake van hoogtevrees bij Fidelity International. Integendeel, de wereldeconomie ontwikkelt zich zo goed dat de vermogensbeheerder adviseert meer risico te nemen in aandelen.