Toekomst vermogensbeheer: Wie bindt de generaties X en Y? Vermogensbeheerders kunnen hun omzet volgens een studie van Bain & Company in 2030 verdubbelen, mits zij nieuwe klantengroepen op de juiste manier weten aan te spreken. Vermogensbeheerders zullen daarnaast moeten kiezen voor schaalgrootte of specialisatie. 19 juli 2022 08:00 • Door IEXProfs Redactie Adviesbureau Bain & Company heeft recent een nieuwe studie over de toekomst van de vermogensbeheermarkt gepubliceerd. Hierin wordt voorspeld dat de markt van vermogensbeheerdiensten tegen 2030 kan stijgen tot een omzet van meer dan 500 miljard dollar. Dat is een een verdubbeling van de markt in 2021. Dat wil niet zeggen dat deze groei eenvoudig is te behalen. "Het realiseren van dit potentieel is moeilijker geworden door de opkomst van klanten met andere prioriteiten, waardoor nieuwe leveringsmodellen, nieuwe aanbiedingsvormen en nieuwe economische modellen nodig zijn." Nieuwe doelgroep Demografische verschuivingen in combinatie met een voortdurende wereldwijde toename van rijkdom creëren nieuwe klantensegmenten. Naar schatting zullen 250 miljoen klanten van de Generatie Y en Z (geboren tussen 1981 en 2012) tegen 2030 een jaarinkomen van meer dan 100.000 dollar hebben. "Nieuwe, jongere klanten zijn meer autonoom en zelf onderlegd. Hoewel deze toekomstige klanten over het algemeen digitale levering willen, willen ze voor hun moeilijkste beslissingen menselijke interactie, wat een hybride totaalaanpak met persoonlijke aandacht en service vereist." 75% van de vermogende millennials beschouwt milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) als een belangrijke factor bij beleggingsbeslissingen. Bain & Company voorspelt daarom dat ESG-gerelateerde activa in 2030 ongeveer 46% van alle beheerde activa zullen uitmaken, tegenover 33% nu. Groei private markten Verder? "De snelle groei en outperformance van private markten ten opzichte van publieke markten heeft de interesse van beleggers gewekt, waardoor verschillende wealthtech-bedrijven de toegang tot private equity en leningen hebben verruimd." Digital assets zijn een blijvertje De marktkapitalisatie van publieke bedrijven die cryptocurrency's uitgeven, bereikte eind vorig jaar 2,2 biljoen dollar, alvorens terug te vallen naar 1,3 biljoen dollar medio mei. Veel adviseurs verwachten dat ze de komende vijf jaar tussen 1% en 5% van de portefeuilles van hun klanten in digital assets zullen beleggen. Pensioenoplossingen Nu babyboomers met pensioen gaan en er een verschuiving plaatsvindt van defined benefit- pensioenregelingen naar defined contribution-regelingen zijn beleggers op zoek naar innovatieve pensioenoplossingen om een comfortabele levensstandaard te behouden. Ook dat wordt een forse groeimarkt. Persoonlijke aandacht en service Maar als vermogensbeheerders in de toekomst willen groeien, dan zullen ze ook een beter benaderbare waardepropositie moeten creëren voor jongere beleggers met minder liquide middelen dan oudere generaties. Hiervoor moet volgens Bain & Company een leveringsmodel worden gecreëerd dat actief gebruikmaakt van digitale tools waarbij menselijke interactie wordt voorbehouden voor kritieke of gecompliceerde kwesties. "Deze ontwikkeling kan leiden tot hogere 35% winstmarges in vergelijking met traditionele modellen." Schaalgrootte helpt hierbij natuurlijk ook. "Om het concurrentievoordeel van een grotere schaal te bereiken, zullen veel bedrijven hun aandacht richten op fusies en overnames." Nieuwe bedrijfsmodellen ontsluiten Vermogensbeheerders die een voorsprong willen nemen, kunnen ten slotte een van de drie volgende bedrijfsmodellen overwegen: 1. Aanbieder van geïntegreerde platformsGrote ondernemingen met onderscheidende kwaliteiten en expertise, het vermogen om uitstekende producten en inzichten te ontwikkelen, en toegang tot kwalitatief hoogwaardige beleggingsmogelijkheden zullen een voorsprong hebben. Tenminste, als zij hun aanbod stroomlijnen en, daar is die weer, de juiste ervaring bieden. TotaaladviesDit model berust op toegang tot klanten via hoog productieve adviseurs of aanpalende bedrijfsactiviteiten. Een onderscheidend kenmerk van dit model is totaaladvies voor klanten. Gespecialiseerde aanbiederDit bedrijfsmodel biedt een waardepropositie die is toegesneden op een duidelijk omschreven klantensegment. Hoewel het kleinschaliger is, onderscheidt het zich door het juiste advies en aanbod toe te passen op klanten die niet goed worden bediend door de grotere en breed georiënteerde concurrenten. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 08 mei Zeer grote kans kans dat alles over 10 jaar hoger staat Beursblogger Ben Carlson kijkt bij zijn beleggingen altijd in de achteruitkijkspiegel. Op basis daarvan kun je er met grote zekerheid vanuit gaan dat de beurs over 10 jaar hoger staat, net als huizenprijzen, het algemene prijsniveau en het bbp.
Assetallocatie 07 mei Optimix gaat keihard tegen de markt in Volgens Optimix zijn de overeenkomsten tussen de internethype van begin 2000 en de huidige hype zo groot, dat de vermogensbeheerder tegen de markt ingaat. Aandelen zijn verkocht en met de opbrengst zijn inflation linked obligaties gekocht, grondstoffenposities ingenomen en is een deel cash gehouden.
aandelen 02 mei Aandelen doen het op de lange termijn altijd beter Beursblogger Jonathan Clements geeft 5 goede redenen om op de lange termijn altijd te vertrouwen op de veerkracht van aandelen.
Assetallocatie 02 mei Ook zonder renteverlaging zijn aandelen de beste keuze Evan Brown, hoofd multi-asset bij UBS AM, blijft positief over aandelen, ook als de inflatie hardnekkig hoog blijft en de beloofde renteverlagingen van de Fed er dit jaar niet gaan komen. "Dat er minder rekening wordt gehouden met renteverlagingen heeft meer te maken met de sterke economische groei dan met de hardnekkig hoge inflatie."
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.