Dit doet een goede adviseur Vergeet stockpicking, analyses en asset allocatie, schrijft ETF-goeroe Rick Ferri. De adviseur moet alleen orde brengen. 12 maart 2014 14:30 • Door IEXProfs Redactie Beleggingsadviseurs zijn niet op aarde om voor hun klanten de beste beleggingen uit te zoeken. Evenmin om markten te analyseren en tactische verschuivingen te adviseren van de ene naar de andere vermogenscategorie. En al helemaal niet "om indruk te maken met hun kennis van afkortingen uit de financiële wereld". Een goede adviseur en beheerder heeft maar één missie: ontwikkel een simpel financieel plan voor je klant en houd hem daaraan. Dat schrijft Rick Ferri op zijn blog. Ferri is een Amerikaanse goeroe die al twintig jaar de lof zingt van passief beleggen, in artikelen, op tv, op seminars en in zes boeken. Hij heeft ook een eigen firma die 1,2 miljard dollar beheert voor zeshonderd Amerikaanse families, tot de laatste dollar passief belegd. Waarom een vermogensbeheerder of -adviseur wanneer je alleen belegt in ETF's en indexfondsen? Ferri krijgt die vraag vaak en hij heeft een duidelijk antwoord. "Ik ben een warm voorstander van zelf beleggen. Maar ik weet ook dat veel mensen er nooit aan beginnen dan wel er een potje van maken, om de meest uiteenlopende redenen." Carl Richards, beter bekend als auteur van de Sketch Guy-column in The New York Times, gaf daar eens een mooi voorbeeld van. Velen hebben een schoenendoos vol documenten waar ze nooit naar omkijken. De adviseur moet uit die brokken een nette puzzel leggen (zie plaatje). Of het nou gaat om actieve of passieve beleggingen maakt niet uit: deze mensen hebben een adviseur nodig om orde en samenhang in hun financiële chaos te scheppen. Uitstel is het grootste obstakel voor de opmars van passieve beleggingsproducten. "Het is heel gemakkelijk om mensen uit te leggen wat de voordelen zijn van indexbeleggen," aldus Ferri. "Maar het is vaak heel moeilijk om hen zo ver te krijgen dat ze er ook hun geld in stoppen." Er zijn nog meer goede redenen om een adviseur in de arm te nemen: 1. Om afstand te creëren tussen jou en je beleggingen, zodat je je niet laat leiden door je emoties in je beleggingskeuzes. 2. Om grondig onderzoek te laten doen naar markten, sectoren, economische ontwikkelingen en individuele bedrijven, zodat jij tijd overhoudt voor de leuke dingen in het leven. 3. Om een vriend of familielid te helpen die het niet zelf wil doen. 4. Om een vriend of familielid te helpen die het zelf niet meer kan doen. 5. Om je persoonlijke aansprakelijkheid uit te sluiten of te verminderen, bijvoorbeeld als je belegt voor je voetbalclub of een liefdadig fonds. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 20 mei Geen Amerikaanse renteverlaging dit jaar is ook prima Wat als de Fed de rente dit jaar niet verlaagt? Volgens econoom Darrell Spence van Capital Group kunnen de financiële markten dat prima hebben. "Het uitblijven van een renteverlaging weerspiegelt dan gewoon het feit dat de Amerikaanse economie het vrij goed doet."
Assetallocatie 20 mei Institutionele beleggers nemen steeds meer risico Beleggingsadviseur bfinance constateert een steeds grotere risicobereidheid onder zijn institutionele klanten. Aandelen stijgen in populariteit, net als het beleggersvertrouwen. Verder bereiden beleggers zich voor op een periode van structureel hogere rentetarieven en dito inflatie.
Assetallocatie 17 mei Obligaties van buiten de VS favoriet bij Pimco Pimco heeft een voorkeur voor Westerse obligaties buiten de VS en voor Amerikaanse largecaps met een sterke balans. De Magnificent Seven krijgen wel steeds meer concurrentie van de 493 andere S&P 500-bedrijven. Andere opvallende adviezen in de nieuwste outlook van Pimco?
Opinie 08 mei Zeer grote kans kans dat alles over 10 jaar hoger staat Beursblogger Ben Carlson kijkt bij zijn beleggingen altijd in de achteruitkijkspiegel. Op basis daarvan kun je er met grote zekerheid vanuit gaan dat de beurs over 10 jaar hoger staat, net als huizenprijzen, het algemene prijsniveau en het bbp.
Assetallocatie 07 mei Optimix gaat keihard tegen de markt in Volgens Optimix zijn de overeenkomsten tussen de internethype van begin 2000 en de huidige hype zo groot, dat de vermogensbeheerder tegen de markt ingaat. Aandelen zijn verkocht en met de opbrengst zijn inflation linked obligaties gekocht, grondstoffenposities ingenomen en is een deel cash gehouden.
aandelen 02 mei Aandelen doen het op de lange termijn altijd beter Beursblogger Jonathan Clements geeft 5 goede redenen om op de lange termijn altijd te vertrouwen op de veerkracht van aandelen.