Assetmanager wordt allround financieel adviseur Gedwongen door lage fee's bewegen assetmanagers zich steeds vaker op het terrein van de financieel planner. 12 juli 2018 08:45 • Door IEXProfs Redactie De klassieke assetmanager staat onder druk. Steeds meer actieve assetmanagers stappen af van een model waarbij zij zelf actief aandelen, obligaties en andere effecten selecteren voor hun klant. Bij de selectie wordt steeds vaker gebruikgemaakt van computermodellen. De tijd die vrijkomt gebruiken zij om meer op specifieke wensen van de klant in te gaan. Het gaat daarbij naast het samenstellen van een ideale portefeuille ook om zaken als risicobeheersing, belastingvermindering en het veiligstellen van erfenissen voor de kinderen en kleinkinderen. Assetmanagers bewegen zich daardoor steeds meer in de richting van financieel adviseurs blijkt uit een onderzoek van Cerulli Associates waar Investment News bericht van doet. Ze worden daar min of meer toe gedwongen door de steeds hogere kwaliteit van roboadviseurs en dalende beheervergoedingen. Roboplatforms Bing Waldert van Cerulli geeft als voorbeeld de fondsbeheerders BlackRock, Legg Mason en Invesco die alle drie roboplatforms hebben overgenomen om zo "turnkey portfoliomodellering aan te kunnen bieden aan effectenmakelaars en onafhankelijke adviseurs." "Ze schuiven op die manier langzaam richting een dienstverlening die je traditioneel verwacht van vermogensadviseurs," aldus Waldert. Lage beheerkosten De conclusies van de studie worden gedeeld door mensen uit de financiële sector. "De trend is naar beleggingsproducten met lagere beheerkosten," zegt Todd Rosenbluth, hoofd van de onderzoeksafdeling naar beleggingsfondsen en ETF’s bij CFRA. "Assetmanagers beseffen dat als ze een deel van het vermogen van een klant beheren via geautomatiseerde modelportefeuilles dat ze dan ook de rest van het vermogen mogen beheren. Behoefte aan diepgravende financiële planning "Ik vind het een goede zaak dat grote assetmanagers steeds vaker met geautomatiseerde diensten komen voor modelportefeuilles tegen concurrerende prijzen," zegt ook Tony D’Amico, CEO van vermogensadviseur Fidato Wealth. "Ik geloof ook dat mensen op zoek zijn naar veel meer dan alleen goedkoop portefeuillebeheer. Ze willen diepgravende financiële planning, belastingvermindering, risicobeheersing en een goede planning voor de erfenis van hun kinderen en kleinkinderen. Ze zijn met andere woorden op zoek naar iemand die één plan maakt voor alles wat voor hun belangrijk is." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.