Vertrouwen in adviseurs wankelt Uit onderzoek van de universiteiten van Chicago en Minnesota blijkt dat 7% van de Amerikaanse adviseurs disciplinair gestraft is. 3 maart 2016 09:30 • Door IEXProfs Redactie Het voelt niet goed om je geld uit handen te geven aan een adviseur die berispt is wegens financieel wangedrag. Uit onderzoek van de universiteiten van Chicago en Minnesota blijkt dat 7% van de financieel adviseurs disciplinair gestraft is wegens zaken die variëren van het aanzetten tot ongeschikte beleggingsoplossingen, tot zelfs handelen zonder toestemming van de client. Dat is een hoog percentage voor een sector waarin vertrouwen fundamenteel is. Er zijn zelfs firma’s waar het percentage misdragingen bovengemiddeld hoog is. Bij Oppenheimer & Co heeft bijna 20% van de adviseurs zich in het verleden op dit vlak misdragen, meldt Bloomberg. Het onderzoek focust op slechts zes van de 23 categorieën waarin adviseurs de fout in kunnen gaan. De studie richt zich op wangedrag rond beleggingen, waarbij arbitrage of een rechterlijke uitspraak uitviel ten gunste van de klant, evenals een formele procedure door toezichthouders voor een overtreding van regelgeving rond beleggingen. Verkeerd businessmodel Veel wangedrag heeft betrekking op het adviseren van ongeschikte producten voor een client, die niet passen bij het risicoprofiel of portefeuille. Diverse studies wijzen op belangenconflicten, waarbij de schade volgens Bloomberg geschat wordt op 17 miljard dollar voor de middenklasse. Het wangedrag blijft niet altijd zonder gevolgen. De helft van de berispte of veroordeelde adviseurs heeft zijn baan verloren, 44% van hen kon binnen een jaar elders weer aan de slag. Vaak zijn dat firma’s met een hoger gemiddelde aan overtredingen, waardoor deze adviseurs een soort draaideur-criminelen lijken te worden. Volgens de studie lopen adviseurs die al eens de fout in zijn gegaan een vijf keer zo grote kans op herhaling. Het lijkt erop dat er firma’s zijn met een businessmodel waarin zij hogere inkomsten willen genereren ten koste van disciplinaire overtredingen. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 25 jul De ene opkomende markt is duidelijk de andere niet Hoe verstandig is het om nu een positie te nemen in aandelen en obligaties in de opkomende markten? Schroders is tamelijk positief maar wijst ook op de enorme verschillen tussen de landen onderling. Vooral de valutacomponent is iets om scherp in de gaten te houden.
Assetallocatie 25 jul De kunst van het herbalanceren Herbalancering vermindert veelal de risico's, maar helpt het rendement meestal niet vooruit. Dus?
aandelen 24 jul Dapper JP Morgan AM zet zijn geld op Europese value-aandelen Herstel van de Europese economie, een lagere rente en een groot percentage value-bedrijven maken Europese aandelen voor JP Morgan AM favoriet. Dat geldt vooral voor de banken.
Assetallocatie 22 jul Grondstoffen horen desondanks in de portefeuille thuis Grondstoffen hebben de laatste 15 jaar een dramatisch trackrecord. Toch horen ze in de portefeuille thuis, want in tijden van hoge inflatie boeken ze uitstekende rendementen.
Assetallocatie 11 jul Wind in de zeilen voor opkomende markten Na een aantal jaren in de schaduw te hebben gestaan van de ontwikkelde markten staan de sterren nu weer gunstig voor de opkomende markten, iets dat bij beleggers niet onopgemerkt is gebleven, schrijft Yvo van der Pol van PGIM Investments.
Assetallocatie 08 jul No risk, no fun voor Fidelity Er is geen sprake van hoogtevrees bij Fidelity International. Integendeel, de wereldeconomie ontwikkelt zich zo goed dat de vermogensbeheerder adviseert meer risico te nemen in aandelen.