Problemen met lifecyclefondsen Target-date of lifecycle fondsen, pensioenspaarvarkens voor oudere Amerikanen, liggen onder vuur. Chuck Jaffe legt uit. 29 april 2014 15:30 • Door IEXProfs Redactie De Amerikaanse beurswaakhond SEC en de fondsenindustrie kunnen het maar niet eens worden over nieuwe regels voor zogenoemde target-date funds. Deze fondsen, ook wel lifecycle funds geheten, zijn bedoeld als veilige spaarvarkens voor (een aanvulling op) het pensioen. Een target-date fund belegt steeds behoudender totdat de belegger een bepaalde leeftijd bereikt, meestal 65. Dan wordt het fonds bevroren op bijvoorbeeld 60% aandelen, 40% obligaties. Chuck Jaffe wijdt een stuk aan de controverse op het blog MarketWatch. Target-date funds gingen als categorie op hun gezicht in 2008-2009. In weerwil van de "conservatieve" strategieën boekten deze fondsen enorme verliezen. Sindsdien wil de SEC de risico's verminderen, onder druk van politici. Target-date funds zijn namelijk enorm populair als onderdeel van 401-K Plans, individuele pensioenspaarplannen. Men wil deze spaarpotten beter beveiligen. Dat komt er maar niet van, vooral omdat de SEC in bed ligt met de fondsaanbieders, suggereert Jaffe. Hij doet een eenvoudige oplossing aan de hand: maak een duidelijk onderscheid tussen target-date en lifecycle funds, en leg dat vast in de wet. Target-date is een to fund, aldus Jaffe: de verdeling van de portefeuille verschuift tot 65, daarna niet meer. Lifecylce zou een through fund moeten worden: de verschuiving gaat door totdat de belegger overlijdt. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.
Impactbeleggen 24 jul “Impactbeleggen is pionieren” Als hoofd Private Markets & LDI leidt Rik Klerkx de inspanningen van Cardano om voor z’n klanten, veelal middelgrote pensioenfondsen, een positieve impact en een gezond rendement te boeken. “Hun duidelijke wens is om meer te doen met impactbeleggingen. Wij komen hen tegemoet met maatoplossingen.”
Impactbeleggen 28 jun PE en impactbeleggen vormen een goede combi Private equity heeft volgens Achmea IM veel te bieden aan beleggers die naast een mooi rendement een positieve bijdrage willen leveren aan een betere wereld.
Impactbeleggen 26 jun ”De financiële sector heeft een rol te spelen” Hadewych Kuiper van Triodos Investment Management over de betekenis en het belang van impactbeleggen. “Het is een hardnekkige mythe dat impactbeleggen ten koste zou gaan van rendement.” Dit is de eerste aflevering van een serie interviews over de zin van impactbeleggen.