BBOC lanceert nieuw risicoprofiel BBOC lanceert een nieuw risicoprofiel met, onder andere, aangepaste rendementsverwachtingen. 15 april 2013 13:30 • Door IEXProfs Redactie BBOC - dat opleidingen, consultancy en research verzorgt voor de financiële sector - lanceert een nieuw risicoprofiel. Het eerste profiel werd in 2006 gepresenteerd aan adviseurs op het gebied van vermogensopbouw. Sindsdien is er heel wat veranderd in de regelgeving. Ook is het profiel gedigitaliseerd en zijn de vragen aangescherpt. De rendementsverwachting is aangepast; een rendement van 9% op aandelen is niet meer reëel, en ook obligaties brengen nu een stuk minder op. Het doel van het risicoprofiel is simpel: het vaststellen van een juist klantbeeld. Dat gebeurt aan de hand van twee categorieën vragen: objectieve vragen naar de financiële positie en doelstellingen om het financiële risicoprofiel vast te stellen, en subjectieve vragen naar de risicohouding van de cliënt voor het mentale risicoprofiel. “De laagste uitkomst is altijd doorslaggevend,” zegt BBOC-directeur Walter Jans. Het volledig geautomatiseerde profiel houdt rekening met de wet- en regelgeving, de leidraden van de AFM, behavioral finance, wetenschappelijke beleggingstheorie en relevante jurisprudentie. Volgens Jans wordt het adviseurs zo gemakkelijker gemaakt aan alle wensen en plichten te voldoen. Jans vindt dat de regulerende instanties wel wat zijn doorgeschoten in de hoeveelheid regels. “Goed, kwalitatief advies, is niet te reguleren.” Toch is het doel van zijn BBOC mensen door de regelgeving heen te helpen. Dat een goed klantprofiel een must is, vindt hij een goede zaak. “Als het klantbeeld niet klopt, kun je nooit het juiste advies geven." Dat advies is gericht op producten voor vermogensopbouw. Niet iedereen is gemaakt om te beleggen; het advies kan ook zijn dat sparen beter bij de klant past. Met de nieuwe regels met betrekking tot de beloning voor adviseurs is de beloningsprikkel eruit. De adviseur wordt door de klant betaald, en dat betekent dat een spaaradvies de adviseur geen geld kost. Het vorige risicoprofiel had ongeveer 250 gebruikers. Jans merkt dat er vanuit de markt veel vraag is, en rekent nu op een aantal van 250-500. Naast adviseurs richt hij zich op private banks. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.
Assetallocatie 11 apr Schroders kijkt met 3D-bril naar de toekomst De drie D's, decarbonisatie (weg van fossiele energie), demografie (vergrijzing) en deglobalisering spelen volgens Schroders de komende dertig jaar een sleutelrol in de beleggingsresultaten.