1 op 5 beleggers al weg uit advies Al 18% van adviesklanten is over naar execution only en nog eens 18% overweegt dat te doen. Slechts 4% is naar beheer. 4 november 2014 08:45 • Door IEXProfs Redactie U las het de afgelopen maanden met regelmaat. Private bankers die ontkennen dat adviesklanten weglopen nadat het distributieverbod sinds 1 januari ingegaan is en advies- en beheerklanten die kosten nu in een aparte regel op hun factuur vinden. Maar nieuwe cijfers wijzen er op dat wel degelijk 1 op de 5 adviesklanten al naar execution only is overgestapt. Nog eens bijna20% overweegt dat te gaan doen. Dat zijn conclusies uit onderzoek van TNS Nipo in opdracht van de Britse vermogensbeheerder Schroders. Daar tegenover staat een schamele 4% die zich van adviesklant tot beheerklant heeft laten upgraden. Daarmee missen niet alleen de private banks een enorme stroom aan inkomens, het is ook een schot in eigen voet van de toezichthouder AFM die probeerde een betere, transparantere wereld voor beleggers te creëren door de kosten inzichtelijk te maken. Want nu die inzichtelijk zijn, schrikken ze een fors deel van de beleggers af. De exodus richting 'doe-het-zelf' zorgt juist voor meer risico, stelt Hein Kuijpers, hoofd intermediair van Schroders: "Degenen die zijn doorgegaan met beleggen met professioneel advies, zijn grosso modo weliswaar niet goedkoper uit want zij betalen nu aan de bank wat ze besparen aan kosten. Maar degenen die uit kostenoverwegingen zelf zijn gaan beleggen, missen het professionele advies en distantie, waardoor er minder goed belegd wordt, minder gespreid en zonder deskundige input. Ik twijfel er serieus aan of de particuliere belegger en de banken een dienst is bewezen door de nieuwe regels”. Voor beleggers die zich wel laten adviseren, vormt het advies de belangrijkste informatiebron voor hun beleggingsbeslissingen. Deze groep leunt het zwaarst op hun bankadviseur, financieel tussenpersoon, of accountant. Beleggers die geen gebruik maken van advies laten zich bij het maken van beleggingskeuzes relatief sterk beïnvloeden door informatie via media (54%), het eigen gevoel en instinct (43%) en onafhankelijke financiële websites (40%). Hoe belangrijk zijn kosten? Het is verder opvallend dat beleggers die helemaal geen gebruik maken van een adviseur, hiervoor nauwelijks als reden opvoeren dat de kosten te hoog zouden zijn. Iets meer dan een op de drie ondervraagden (35%) geeft aan dat een adviseur te veel geld kost. Veel vaker wordt aangegeven dat beleggers zichzelf goed in staat achten om hun portefeuille zelf te beheren (76%). De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.