Als je adviseur met pensioen gaat Vergrijzing onder de financieel adviseurs. Mogelijk gaat je adviseur net met pensioen als je hem het hardste nodig hebt. 19 juli 2013 10:00 • Door IEXProfs Redactie Er treedt vergrijzing op onder financieel adviseurs. Mogelijk gaat je adviseur net met pensioen als je hem het hardste nodig hebt. Gelukkig weet Time raad. De gemiddelde leeftijd onder adviseurs bedraagt momenteel 50 jaar, ontdekte Accenture. Adviseurs die de 60 al zijn gepasseerd, beheren nog altijd 2,3 biljoen dollar aan gelden van derden. Slechts één op de drie adviseurs heeft een opvolgingsplan klaarliggen. Mogelijk wordt de klantportefeuille onderdeel van een biedingenoorlog, of een leuke oefening voor een onervaren opvolger. De vermogensbeheerders zoeken manieren om het kapitaal binnenboord te houden, maar voor de belegger telt dat hij met een adviseur waar hij vertrouwen in heeft verder kan. Zo’n transitie is geen bijzaak. Het kan leiden tot kostbare onderbrekingen in de kapitaalopbouw of financiële planning. Volgens Kendra Thopmson van Accenture willen beleggers vooral de zekerheid dat hun adviseur in hun belang werkt en voelen ze zich niet op hun gemak als hun portefeuille overgedragen wordt. Het is volgens de bestuurder van Accenture Wealth and Asset Management Services van het grootste belang dat er al vertrouwen is opgebouwd voor er sprake is van een transitie.Wat adviseert Time beleggers te doen wanneer zij te maken hebben met oudere adviseur? Begrijp dat er een transitie aankomt. Vraag je adviseur naar zijn pensioendatum en hoe hij denkt te handelen met jouw portefeuille. Wil je bij deze firma blijven? Kijk naar een upgrade. Misschien ben je tevreden met je huidige adviseur, maar verbetering is altijd mogelijk. Dit is de uitgelezen kans. Mogelijk zijn je eigen eisen gewijzigd. Maak het helder voor jezelf en de transitie levert naast hoofdpijn ook winst op. Stel vragen. Je wilt al je opties weten als je geïnformeerd wordt over een transitie. De meeste adviseurs zijn zo druk met hun eigen proces dat ze vergeten te luisteren naar de cliënt. Daarom moet je zelf het heft in handen nemen. En voel je vrij om te veranderen, vooral als de balans tussen vergoeding en dienstverlening uit zicht raakt. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.