BBOC lanceert nieuw risicoprofiel BBOC lanceert een nieuw risicoprofiel met, onder andere, aangepaste rendementsverwachtingen. 15 april 2013 13:30 • Door IEXProfs Redactie BBOC - dat opleidingen, consultancy en research verzorgt voor de financiële sector - lanceert een nieuw risicoprofiel. Het eerste profiel werd in 2006 gepresenteerd aan adviseurs op het gebied van vermogensopbouw. Sindsdien is er heel wat veranderd in de regelgeving. Ook is het profiel gedigitaliseerd en zijn de vragen aangescherpt. De rendementsverwachting is aangepast; een rendement van 9% op aandelen is niet meer reëel, en ook obligaties brengen nu een stuk minder op. Het doel van het risicoprofiel is simpel: het vaststellen van een juist klantbeeld. Dat gebeurt aan de hand van twee categorieën vragen: objectieve vragen naar de financiële positie en doelstellingen om het financiële risicoprofiel vast te stellen, en subjectieve vragen naar de risicohouding van de cliënt voor het mentale risicoprofiel. “De laagste uitkomst is altijd doorslaggevend,” zegt BBOC-directeur Walter Jans. Het volledig geautomatiseerde profiel houdt rekening met de wet- en regelgeving, de leidraden van de AFM, behavioral finance, wetenschappelijke beleggingstheorie en relevante jurisprudentie. Volgens Jans wordt het adviseurs zo gemakkelijker gemaakt aan alle wensen en plichten te voldoen. Jans vindt dat de regulerende instanties wel wat zijn doorgeschoten in de hoeveelheid regels. “Goed, kwalitatief advies, is niet te reguleren.” Toch is het doel van zijn BBOC mensen door de regelgeving heen te helpen. Dat een goed klantprofiel een must is, vindt hij een goede zaak. “Als het klantbeeld niet klopt, kun je nooit het juiste advies geven." Dat advies is gericht op producten voor vermogensopbouw. Niet iedereen is gemaakt om te beleggen; het advies kan ook zijn dat sparen beter bij de klant past. Met de nieuwe regels met betrekking tot de beloning voor adviseurs is de beloningsprikkel eruit. De adviseur wordt door de klant betaald, en dat betekent dat een spaaradvies de adviseur geen geld kost. Het vorige risicoprofiel had ongeveer 250 gebruikers. Jans merkt dat er vanuit de markt veel vraag is, en rekent nu op een aantal van 250-500. Naast adviseurs richt hij zich op private banks. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 17 mei Obligaties van buiten de VS favoriet bij Pimco Pimco heeft een voorkeur voor Westerse obligaties buiten de VS en voor Amerikaanse largecaps met een sterke balans. De Magnificent Seven krijgen wel steeds meer concurrentie van de 493 andere S&P 500-bedrijven. Andere opvallende adviezen in de nieuwste outlook van Pimco?
Opinie 08 mei Zeer grote kans kans dat alles over 10 jaar hoger staat Beursblogger Ben Carlson kijkt bij zijn beleggingen altijd in de achteruitkijkspiegel. Op basis daarvan kun je er met grote zekerheid vanuit gaan dat de beurs over 10 jaar hoger staat, net als huizenprijzen, het algemene prijsniveau en het bbp.
Assetallocatie 07 mei Optimix gaat keihard tegen de markt in Volgens Optimix zijn de overeenkomsten tussen de internethype van begin 2000 en de huidige hype zo groot, dat de vermogensbeheerder tegen de markt ingaat. Aandelen zijn verkocht en met de opbrengst zijn inflation linked obligaties gekocht, grondstoffenposities ingenomen en is een deel cash gehouden.
aandelen 02 mei Aandelen doen het op de lange termijn altijd beter Beursblogger Jonathan Clements geeft 5 goede redenen om op de lange termijn altijd te vertrouwen op de veerkracht van aandelen.
Assetallocatie 02 mei Ook zonder renteverlaging zijn aandelen de beste keuze Evan Brown, hoofd multi-asset bij UBS AM, blijft positief over aandelen, ook als de inflatie hardnekkig hoog blijft en de beloofde renteverlagingen van de Fed er dit jaar niet gaan komen. "Dat er minder rekening wordt gehouden met renteverlagingen heeft meer te maken met de sterke economische groei dan met de hardnekkig hoge inflatie."
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.