Adviseurs onvoldoende voorbereid op duurzame regels binnen MiFID II In MiFID zijn de Europese regels vastgelegd voor de beleggingsindustrie. Volgend jaar komen er nieuwe regels aan voor ESG-beleggingen. Financieel adviseurs zijn daar volgens Nordea AM nog onvoldoende op voorbereid. 7 december 2021 09:30 • Door IEXProfs Redactie De tijd tikt. Er is nog ruim een half jaar te gaan tot er op 2 augustus 2022 nieuwe Europese regels van toepassing worden voor financieel adviseurs en hun verstand van duurzame en sociale beleggingen. Veel zijn nog onvoldoende voorbereid op deze aanvullende MiFID II-wetgeving. Dat concludeert de Scandinavische vermogensbeheerder Nordea AM op basis van een onderzoek onder Duitse, Franse, Italiaanse, Spaanse en Zwitserse klanten. De S is in opkomst Nordea AM vroeg in totaal 1200 klanten naar hun mening. Andere conclusies uit hun 2021 ESG Survey zijn onder andere dat: Bij vrijwel alle klanten de aandacht groeit voor ESG. Het gaat voorlopig vooral nog om de E van milieu. Het sociale element is minder op de radar van beleggers, maar dat verandert wel langzaam. Vooral jongeren geven inmiddels aan dat ze sociale verantwoordelijkheid net zo belangrijk vinden als milieuvriendelijkheid. Dat heeft ook te maken met de coronapandemie die ervoor gezorgd heeft dat thema’s als betaalbare huisvesting en onderwijs en gezondheidszorg voor allen, hoger op de agenda staan. 69% van de klanten zien het milieu en andere duurzaamheidsfactoren als risico voor de toekomst. Maar niet iedereen handelt daar naar. Vooral jongeren houden er bij hun beleggingen minder rekening mee, ondanks het feit dat ze er wel van overtuigd zijn dat beleggingen impact kunnen hebben op de wereld. Een overgrote meerderheid is tevreden over hun ESG-beleggingen. Dat geldt extra voor klanten die de laatste twaalf maanden geld hebben ingelegd. De verwachtingen voor de toekomst zijn hooggespannen. Uit de Nordea-enquête blijkt dat 55% van de ondervraagden denkt dat klimaatverandering de beste investeringsmogelijkheden zullen opleveren, nog voor technologische innovatie (45%) en groene infrastructuur (41%) - er waren meerdere antwoorden mogelijk. Werk aan de winkel Terug naar de financieel adviseurs…. Voor de gemiddelde belegger is het lastig om zelf aandelen te selecteren die voldoen aan ESG-criteria. Er wordt daarom vaak teruggegrepen op adviseurs en ESG-fondsen. Vooral bij de adviseurs is er nog een hoop werk te verrichten, blijkt uit het Nordea-onderzoek. Aan de behoefte ligt het niet. In de enquête geeft een grote meerderheid aan dat financieel adviseurs hun belangrijkste bron van informatie zijn, ver voor de overheid, media, vrienden en familie. Maar doen de adviseurs daar ook genoeg mee? Nee, in de praktijk blijkt dat adviseurs zelden zelf met informatie komen richting de klant. 62% zegt nog nooit directe informatie te hebben ontvangen. Bij jongeren is de balans iets beter dan bij ouderen. En dat terwijl veel beleggers juist zeggen dat een gebrek aan informatie de belangrijkste oorzaak is waarom ze niet meer ESG-fondsen kopen. Augustus 2022 Het lijkt dus een schot voor open doel. De behoefte aan ESG-informatie is er en de fondsen ook. Maar volgens Nordea moeten de adviseurs dan wel hun kennis bijschaven, want dat is wat er in 2022 aan zit te komen: nieuwe regulering over de kennis en integriteit van adviseurs als het gaat om ESG-beleggen. Volgens Nordea moet een financieel adviseur voor een goed ESG-advies de volgende dingen in nacht nemen: Als er een ding is waar beleggers behoefte aan hebben dan is het eenvoud en transparantie. Dat kan bijvoorbeeld door te komen met praktijkvoorbeelden. Veel klanten zullen dat herkennen uit hun eigen werk, iemand die niet zo goed weet hoe iets werkt, kan het ook niet simpel uitleggen. Nordea adviseert financieel adviseurs dan ook hun ESG-kennis bij te spijkeren. Beleggers willen betrouwbare informatie hebben over zowel het financiële rendement van hun beleggingen als de impact die ze hebben op de samenleving. Beleggers hebben behoefte aan een brede keus. De een wil een ESG-product dat vooral een veilig pensioen oplevert, de ander wil vooral een belegging met een maatschappelijke impact. Sommige beleggers geven de voorkeur aan het klimaat en duurzaamheid, andere aan mensenrechten, ontwikkelingslanden of achtergestelde groeperingen. Adviseurs hebben al deze kennis nodig om te voldoen aan de nieuwe Europese MiFID-regels. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.