MiFID-II in strijd met privacywetgeving? MiFID-II schrijft voor dat de gesprekken die betrekking op het ontvangen, doorgeven en uitvoeren van cliëntorders opgenomen moeten worden. Maar hoe voorkomt u overtreding van de Wet op Privacy? 3 november 2017 14:00 • Door IEXProfs Redactie Gesprekken dienen vijf jaar bewaard te worden en de beleggingsonderneming moet deze altijd beschikbaar hebben, aldus Tom Straver van CallSecured. Maar hoe zit het met gesprekken met potentiele klanten, collega’s of mogelijke partners, die niks met een cliëntorders te maken hebben? "Deze gesprekken vallen onder privacywetgeving. Deze schrijft voor dat er grondslag dient te zijn voor het opnemen van gesprekken. Daarnaast mogen gesprekken niet langer worden opnemen dan nodig is. Doet u dit wel? Dan staan er hoge sancties tegenover, in 2018 onder de nieuwe GDPR, tot wel 4% van uw jaaromzet. U kunt dus niet zomaar alle gesprekken gaan opnemen, zonder dat u de privacywetgeving overtreedt." De meest logische oplossing is om enkel de gesprekken op te nemen die vallen onder de wettelijke grondslag van MiFID-II, raadt Straver aan. "Dit zijn de gesprekken met cliënten die de beheerovereenkomst hebben ondertekend en alle banken en brokers waarmee er samen wordt gewerkt." Telefoongesprekken terugvinden Hiervoor dient er technologie gebruikt te worden die onderscheidt maakt tussen deze gesprekken. Zo zijn er systemen die het telefoonnummer van een inkomende beller communiceren met het klantenbestand. Komt het telefoonnummer overeen, dan wordt het gesprek automatisch opgenomen. Hierdoor ligt de foutgevoeligheid niet meer bij de medewerker. Voor de gesprekken die wel worden opgenomen is een kennisgeving aan de cliënt vereist. Straver: "Een dergelijke kennisgeving van gespreksopname hoeft maar eenmaal te worden verstrekt, vóór het verlenen van beleggingsdiensten bij nieuwe en bestaande cliënten." Deze kennisgeving is bijvoorbeeld te vermelden in de beheerovereenkomst. De gegevens moeten verder dusdanig worden opgeslagen dat deze goed toegankelijk zijn en beschikbaar voor cliënten op verzoek. "Onder toegankelijk wordt verstaan dat een beleggingsonderneming de opgenomen telefoongesprekken zelf makkelijk kan terugvinden om deze op verzoek aan toezichthouder of cliënt te verstrekken." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.