Mifid: Elk financieel advies op band Vanaf 2017 moet elk financieel advies verplicht worden opgenomen onder Mifid. Dat zorgt voor extra kosten. 12 oktober 2016 10:30 • Door IEXProfs Redactie Veel banken en verzekeraars doen het al. Als ze over de telefoon financieel advies geven dan vragen ze van tevoren of ze dat mogen opnemen. Neil McCarthy, directeur van het bedrijf Lifequote, denkt dat dit vanaf 2017 plicht wordt bij elk adviesgesprek. Hij zegt dit tegenover de Britse Financial Times. Het heeft te maken met de aanscherping van de Europese regels voor financiële markten, vastgelegd in Mifid. Dat staat voor Markets in Financial Instruments Directive. Deze Europese richtlijn werd in 2007 van kracht en wordt in 2017 verder aangescherpt. Zeker was tot nu toe al dat beleggingsadviezen over de telefoon allemaal moeten worden opgenomen. Maar wat tot nog niet bekend was dat het ook gaat om allerlei andere financieel adviezen zoals een hypotheek. FCA Volgens David Heffron van advocatenkantoor Pinsent Masons ligt dit inderdaad in de lijn der verwachting. Voor grote partijen zal het weinig uitmaken. Anders zal dat zijn voor kleinere adviesbureaus en tussenpersonen. Voor hen zal de verplichting om alle gesprekken op te nemen voor vijf jaar veel extra kosten met zich meebrengen. Precies om deze reden had de Britse financieel toezichthouder FCA er bij de Europese Unie op aangedrongen uitzonderingen te maken. De FCA lijkt het pleit echter te hebben verloren. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 28 mrt De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.