Herbalanceren essentieel voor optimaal risicoprofiel Beleggers die niet regelmatig hun portefeuille herbalanceren en terugbrengen naar het uitgangspunt lopen ongewenst hoge risico's. 29 oktober 2024 07:55 • Door IEXProfs Redactie Het kan snel gaan, een belegger die 10 jaar geleden een portefeuille zou hebben samengesteld met 60% wereldwijde aandelen en 40% kortlopende wereldwijde obligaties zou door de sterke stijging van met name technologieaandelen nu een compleet andere portefeuille hebben gehad, bestaande uit bijna 80% aandelen en 20% obligaties. Het positieve is dat deze belegger er flink rijker op zou zijn geworden. Het nadeel is dat zijn risicoprofiel volledig veranderd is. Herbalanceren Volgens de blogger Charles Wood geeft dit voorbeeld aan hoe groot het belang is van herbalanceren. Maar het proces gaat wel tegen de algemene markttrend in omdat de winnaars moeten worden verkocht en de verliezers gekocht. Het kan daardoor pijnlijk aanvoelen. Sell your darlings is nooit leuk. Toch is het vanuit het oogpunt van risicobeheersing verreweg het beste. Een belegger heeft namelijk niet voor niets gekozen voor een bepaalde verhouding tussen aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen zoals vastgoed, private equity en hedgefondsen. Het is een verhouding die in principe een optimale verhouding biedt tussen rendement en volatiliteit. Het zorgt er bovendien automatisch voor dat bubbels worden ontweken en ondergewaardeerde assets worden bijgekocht. Transparantie De vraag is nog wanneer een belegger het beste kan herbalanceren. Meestal zijn periodes met veel marktturbulentie geschikt. Verder moet er natuurlijk niet jaren gewacht worden en is het belangrijk dat actieve vermogensbeheerders transparant zijn over wat ze gedaan hebben voor hun klanten om de portefeuille weer in balans te krijgen en tegen welke kosten. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 09 feb Van greenwashing naar greenhushing ESG- en Impactspecialist Judith Sanders van ABN AMRO MeesPierson ziet de duurzaamheidsinspanningen van bedrijven gewoon doorlopen. Wel worden deze inspanningen niet langer prominent uitgedragen.
Impactbeleggen 05 feb "Duurzaam beleggen is in het afgelopen jaar fundamenteel veranderd" Volgens Holly Turner, klimaatspecialist van Schroders Capital, hebben politieke polarisatie en macro-onzekerheid de discussie over impactbeleggen niet stilgelegd maar juist aangescherpt. Aan impactbeleggers de taak om te laten zien wat ze doen, waarom ze dat doen, en vooral, wat het oplevert.
Impactbeleggen 04 feb Natuurlijk kapitaal: van gratis goed naar serieuze beleggingskans Gautier Quéru, wereldwijd hoofd Natural Capital bij de Franse duurzame vermogensbeheerder Mirova, onderdeel van Natixis. Quéru beschouwt beleggingen in natuurherstel als een even noodzakelijke als kansrijke stap naar een veerkrachtige economie.
Impactbeleggen 02 feb De groeiende waarde van schaarser wordende Europese landbouwgrond Wie in landbouw investeert, koopt geen abstract rendement maar een stukje werkelijkheid. BNP Paribas AM laat zien hoe voedselproductie, biodiversiteit en kapitaal onlosmakelijk met elkaar zijn verbonden. De beleggingscase is ijzersterk.
Impactbeleggen 30 jan Hoe pensioenvermogen het positieve verschil maakt Private equity, private debt, duurzame vastgoed en landbouw en social bonds helpen alle op hun eigen manier om gezondheid, kansengelijkheid en de leefkwaliteit te verbeteren. De specialisten van Achmea IM schetsen de voor- en nadelen van de verschillende beleggingsvormen.
Impactbeleggen 22 jan Amundi's 6 duurzame beleggingsconvicties van 2026 Het Franse Amundi schetst de zes belangrijkste ontwikkelingen in het duurzame beleggingslandschap.