Toekomst vermogensbeheer: Wie bindt de generaties X en Y? Vermogensbeheerders kunnen hun omzet volgens een studie van Bain & Company in 2030 verdubbelen, mits zij nieuwe klantengroepen op de juiste manier weten aan te spreken. Vermogensbeheerders zullen daarnaast moeten kiezen voor schaalgrootte of specialisatie. 19 juli 2022 08:00 • Door IEXProfs Redactie Adviesbureau Bain & Company heeft recent een nieuwe studie over de toekomst van de vermogensbeheermarkt gepubliceerd. Hierin wordt voorspeld dat de markt van vermogensbeheerdiensten tegen 2030 kan stijgen tot een omzet van meer dan 500 miljard dollar. Dat is een een verdubbeling van de markt in 2021. Dat wil niet zeggen dat deze groei eenvoudig is te behalen. "Het realiseren van dit potentieel is moeilijker geworden door de opkomst van klanten met andere prioriteiten, waardoor nieuwe leveringsmodellen, nieuwe aanbiedingsvormen en nieuwe economische modellen nodig zijn." Nieuwe doelgroep Demografische verschuivingen in combinatie met een voortdurende wereldwijde toename van rijkdom creëren nieuwe klantensegmenten. Naar schatting zullen 250 miljoen klanten van de Generatie Y en Z (geboren tussen 1981 en 2012) tegen 2030 een jaarinkomen van meer dan 100.000 dollar hebben. "Nieuwe, jongere klanten zijn meer autonoom en zelf onderlegd. Hoewel deze toekomstige klanten over het algemeen digitale levering willen, willen ze voor hun moeilijkste beslissingen menselijke interactie, wat een hybride totaalaanpak met persoonlijke aandacht en service vereist." 75% van de vermogende millennials beschouwt milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) als een belangrijke factor bij beleggingsbeslissingen. Bain & Company voorspelt daarom dat ESG-gerelateerde activa in 2030 ongeveer 46% van alle beheerde activa zullen uitmaken, tegenover 33% nu. Groei private markten Verder? "De snelle groei en outperformance van private markten ten opzichte van publieke markten heeft de interesse van beleggers gewekt, waardoor verschillende wealthtech-bedrijven de toegang tot private equity en leningen hebben verruimd." Digital assets zijn een blijvertje De marktkapitalisatie van publieke bedrijven die cryptocurrency's uitgeven, bereikte eind vorig jaar 2,2 biljoen dollar, alvorens terug te vallen naar 1,3 biljoen dollar medio mei. Veel adviseurs verwachten dat ze de komende vijf jaar tussen 1% en 5% van de portefeuilles van hun klanten in digital assets zullen beleggen. Pensioenoplossingen Nu babyboomers met pensioen gaan en er een verschuiving plaatsvindt van defined benefit- pensioenregelingen naar defined contribution-regelingen zijn beleggers op zoek naar innovatieve pensioenoplossingen om een comfortabele levensstandaard te behouden. Ook dat wordt een forse groeimarkt. Persoonlijke aandacht en service Maar als vermogensbeheerders in de toekomst willen groeien, dan zullen ze ook een beter benaderbare waardepropositie moeten creëren voor jongere beleggers met minder liquide middelen dan oudere generaties. Hiervoor moet volgens Bain & Company een leveringsmodel worden gecreëerd dat actief gebruikmaakt van digitale tools waarbij menselijke interactie wordt voorbehouden voor kritieke of gecompliceerde kwesties. "Deze ontwikkeling kan leiden tot hogere 35% winstmarges in vergelijking met traditionele modellen." Schaalgrootte helpt hierbij natuurlijk ook. "Om het concurrentievoordeel van een grotere schaal te bereiken, zullen veel bedrijven hun aandacht richten op fusies en overnames." Nieuwe bedrijfsmodellen ontsluiten Vermogensbeheerders die een voorsprong willen nemen, kunnen ten slotte een van de drie volgende bedrijfsmodellen overwegen: 1. Aanbieder van geïntegreerde platformsGrote ondernemingen met onderscheidende kwaliteiten en expertise, het vermogen om uitstekende producten en inzichten te ontwikkelen, en toegang tot kwalitatief hoogwaardige beleggingsmogelijkheden zullen een voorsprong hebben. Tenminste, als zij hun aanbod stroomlijnen en, daar is die weer, de juiste ervaring bieden. TotaaladviesDit model berust op toegang tot klanten via hoog productieve adviseurs of aanpalende bedrijfsactiviteiten. Een onderscheidend kenmerk van dit model is totaaladvies voor klanten. Gespecialiseerde aanbiederDit bedrijfsmodel biedt een waardepropositie die is toegesneden op een duidelijk omschreven klantensegment. Hoewel het kleinschaliger is, onderscheidt het zich door het juiste advies en aanbod toe te passen op klanten die niet goed worden bediend door de grotere en breed georiënteerde concurrenten. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.
Impactbeleggen 24 jul “Impactbeleggen is pionieren” Als hoofd Private Markets & LDI leidt Rik Klerkx de inspanningen van Cardano om voor z’n klanten, veelal middelgrote pensioenfondsen, een positieve impact en een gezond rendement te boeken. “Hun duidelijke wens is om meer te doen met impactbeleggingen. Wij komen hen tegemoet met maatoplossingen.”
Impactbeleggen 28 jun PE en impactbeleggen vormen een goede combi Private equity heeft volgens Achmea IM veel te bieden aan beleggers die naast een mooi rendement een positieve bijdrage willen leveren aan een betere wereld.
Impactbeleggen 26 jun ”De financiële sector heeft een rol te spelen” Hadewych Kuiper van Triodos Investment Management over de betekenis en het belang van impactbeleggen. “Het is een hardnekkige mythe dat impactbeleggen ten koste zou gaan van rendement.” Dit is de eerste aflevering van een serie interviews over de zin van impactbeleggen.