Koren van kaf scheiden bij adviseurs In tijden van crisis eisen financiële klanten meer inzicht in de prestatie van modelportefeuilles ten opzichte van benchmarks. Adviseurs doen er verstandig aan deze informatie duidelijk en zonder enig voorbehoud te geven. 9 juli 2020 08:00 • Door IEXProfs Redactie Financieel adviseurs hebben klanten de laatste jaren steeds vaker modelportefeuilles aanbevolen, gericht op het halen van bepaalde doelen, zoals een lagere belastingdruk of een stabiel pensioeninkomen. Tijdens de bullmarkt deden die adviezen het goed, maar nu in crisistijd, als er ook verliezen worden geleden, staan beleggers kritischer tegenover de geadviseerde oplossingen. Portefeuilles die slechter presteren dan de benchmark gaan dan vaak overboord. Dat schrijft Michael Trasher in een opiniestuk voor RIA Intel, waarbij RIA staat voor het Amerikaanse begrip Registered Investment Advisor. Meer transparantie Trasher haalt het voorbeeld aan van Wealthstone Advisors, een Amerikaanse RIA voor rijke families die erin geslaagd is om tijdens de coronacrisis fors te groeien. Volgens Wealthstone-CEO Norm Cook had dat enerzijds te maken met kostenbesparingen tijdens de crisis, zoals meer thuiswerken. Maar het had zeker ook te maken met meer transparantie en goede beleggingsresultaten. Volgens een team van analisten van Fidelity International is dat bijzonder. Er zijn namelijk maar weinig financieel adviseurs die zich makkelijk laten meten aan een benchmark. Vaak prefereren ze het om de resultaten te meten aan gekozen persoonlijke doelen. Paul Ma, vicepresident bij Fidelity stelt hierover het volgende: "Goal-oriented components of portfolios like income, capital preservation, tax-sensitive investing, and growth for retirement, don’t lend themselves easily to benchmark comparisons, so advisors are increasingly showing clients how they’re doing versus their personal goals." Afrekening Volgens Cook gaat die strategie in tijden van een bullmarkt nog wel op, maar bij een beurscrash zijn beleggers minder vergevensgezind. Zodra de aandelenkoersen in het rood belanden, willen beleggers vaker weten hoe dat komt, en hoe de verliezen zich verhouden tot vergelijkbare benchmarks. Financieel adviseurs die dan door de mand vallen, zijn het haasje, schrijft Trasher. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 08:00 "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.