Noorse bank bestraft voor indexknuffelen Noorse bank wordt in historische rechtszaak bestraft voor misleiding van de klanten door hoge fee's te vragen voor fondsen die feitelijk heel erg veel leken op een ETF. 10 maart 2020 09:00 • Door IEXProfs Redactie Het gaat met 34 miljoen euro niet om een enorm bedrag dat de Noorse bankgroep DNB moet terugbetalen aan zijn klanten. Toch zal de uitspraak van de rechtbank in Noorwegen met veel interesse zijn gevolgd in de rest van Europa. Het was namelijk de eerste keer dat een vermogensbeheerder zo duidelijk wordt veroordeeld voor index-knuffelen. Van indexknuffelen is sprake van als een fondsbeheerder een hoge vergoeding vraagt voor een actief beheerd beleggingsfonds, terwijl hij in werkelijkheid voor een groot deel een index volgt, en dus weinig kosten maakt of expertise inbrengt. Nederland Ook in Nederland was dat volgens de Autoriteit Financiële Markten (AFM) enkele jaren geleden vrij normaal. In 2016 zei de AFM dat in het jaar ervoor ongeveer 8% van de beleggingsfondsen zich er waarschijnlijk schuldig aan hadden gemaakt. In het geval van de vermogensbeheertak van het Noorse DNB ging het om de periode 2010-2015 waarin 180.000 beleggers ten onrechte een hoge beheervergoeding betaalden voor drie toch niet zo actieve beleggingsfondsen. Consumentenbond blij “Deze uitspraak is van belang voor de manier waarop contracten tussen financiële instituten en particuliere beleggers dienen te worden geïnterpreteerd”, stelde de rechtbank in zijn oordeel. “Het beheer van de beleggingsfondsen was niet in overeenstemming met de afspraak gemaakt met de klant.” De belangenvereniging Better Finance noemde de uitspraak historisch en de Noorse Consumentenbond sprak van uniek. “Het valt ons op dat er in het buitenland ook veel interesse bestaat voor deze zaak,” zei de Consumentenbond verder. De DNB Groep had aanvankelijk ontkend, maar na de uitspraak stelde woordvoerder Even Westerveld tegenover Reuters dat “we moeten toegeven dat we ons werk niet goed gedaan hebben, waarvoor we ons verontschuldigen.” Hij voegde daar aan toe dat sinds 2015 de fee’s zijn gereduceerd en het aantal klanten is toegenomen. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 28 mrt De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.