Eigenzinnige particuliere belegger verdient een adviseur Het gros van de particuliere beleggers heeft geen financieel adviseur nodig. Ze denken het zelf beter te doen. Confronteer hen met de geboekte resultaten en dat zal hun ogen openen. 23 september 2019 08:00 • Door IEXProfs Redactie Het binnenhalen van nieuwe klanten is voor beleggingsadviseurs key. Uit onderzoek van Morningstar blijkt de wens naar nieuwe klanten zelfs nog belangrijker te zijn dan het behouden van de oude. Er is echter een groot probleem met deze doelstelling. Veel particuliere beleggers willen niks weten van adviseurs. Ze denken dat ze hun vermogen beter zelf kunnen beheren. Ze vinden adviseurs bovendien te duur. Uit een studie van de econoom James Montier van GMO bleek in 2006 - dus nog ruim voordat de economische crisis het vertrouwen in de financiële sector beschadigde – dat 74% van de particuliere beleggers denkt dat ze bovengemiddeld presteren op de beurs. Zelfvertrouwen Dat is een enorm hoog percentage als u beseft dat het zelfs voor hele goede fondsbeheerders lastig is de index te verslaan. Particuliere beleggers hebben dus een overdreven en onterecht hoge achting van zichzelf. En precies daar zit volgens Morningstar een aangrijpingspunt voor beleggingsadviseurs om hen ervan te overtuigen toch hun diensten aan te nemen. Alles draait volgens Morningstar om het stellen van de juiste vragen bij eesrte ontmoetingen met potentiële nieuwe klanten. Ervaringen uitwisselen Nodig mensen uit te vertellen over hun beleggingsresultaten in het verleden. Door te vragen naar hun grootste successen en nederlagen worden beleggers zich bewuster van het verleden. De kans is dan groter dat ze inzien dat ze eigenlijk helemaal niet zulke goede beleggers zijn en uw hulp dus goed kunnen gebruiken. Toon belangstelling voor wensen op de korte en lange termijn. Welke angsten bestaan er? Hoe zien de dromen eruit? Kom pas daarna met mogelijke oplossingen. Particuliere beleggers hebben vooral oog voor kortetermijnresultaten. Dat neemt het zicht weg van de langetermijnresultaten, die veelal slechter zijn dan die van de markt. Zo lopen de zogenoemde opportunity-kosten (de bij elkaar opgetelde kosten van alle gemiste kansen) steeds meer op. Die opportunity-kosten kunnen net het verschil uitmaken tussen pensioen met 65 of 67 jaar of tussen een jacht of een roeibootje. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.
Impactbeleggen 24 jul “Impactbeleggen is pionieren” Als hoofd Private Markets & LDI leidt Rik Klerkx de inspanningen van Cardano om voor z’n klanten, veelal middelgrote pensioenfondsen, een positieve impact en een gezond rendement te boeken. “Hun duidelijke wens is om meer te doen met impactbeleggingen. Wij komen hen tegemoet met maatoplossingen.”
Impactbeleggen 28 jun PE en impactbeleggen vormen een goede combi Private equity heeft volgens Achmea IM veel te bieden aan beleggers die naast een mooi rendement een positieve bijdrage willen leveren aan een betere wereld.
Impactbeleggen 26 jun ”De financiële sector heeft een rol te spelen” Hadewych Kuiper van Triodos Investment Management over de betekenis en het belang van impactbeleggen. “Het is een hardnekkige mythe dat impactbeleggen ten koste zou gaan van rendement.” Dit is de eerste aflevering van een serie interviews over de zin van impactbeleggen.