Eigenzinnige particuliere belegger verdient een adviseur Het gros van de particuliere beleggers heeft geen financieel adviseur nodig. Ze denken het zelf beter te doen. Confronteer hen met de geboekte resultaten en dat zal hun ogen openen. 23 september 2019 08:00 • Door IEXProfs Redactie Het binnenhalen van nieuwe klanten is voor beleggingsadviseurs key. Uit onderzoek van Morningstar blijkt de wens naar nieuwe klanten zelfs nog belangrijker te zijn dan het behouden van de oude. Er is echter een groot probleem met deze doelstelling. Veel particuliere beleggers willen niks weten van adviseurs. Ze denken dat ze hun vermogen beter zelf kunnen beheren. Ze vinden adviseurs bovendien te duur. Uit een studie van de econoom James Montier van GMO bleek in 2006 - dus nog ruim voordat de economische crisis het vertrouwen in de financiële sector beschadigde – dat 74% van de particuliere beleggers denkt dat ze bovengemiddeld presteren op de beurs. Zelfvertrouwen Dat is een enorm hoog percentage als u beseft dat het zelfs voor hele goede fondsbeheerders lastig is de index te verslaan. Particuliere beleggers hebben dus een overdreven en onterecht hoge achting van zichzelf. En precies daar zit volgens Morningstar een aangrijpingspunt voor beleggingsadviseurs om hen ervan te overtuigen toch hun diensten aan te nemen. Alles draait volgens Morningstar om het stellen van de juiste vragen bij eesrte ontmoetingen met potentiële nieuwe klanten. Ervaringen uitwisselen Nodig mensen uit te vertellen over hun beleggingsresultaten in het verleden. Door te vragen naar hun grootste successen en nederlagen worden beleggers zich bewuster van het verleden. De kans is dan groter dat ze inzien dat ze eigenlijk helemaal niet zulke goede beleggers zijn en uw hulp dus goed kunnen gebruiken. Toon belangstelling voor wensen op de korte en lange termijn. Welke angsten bestaan er? Hoe zien de dromen eruit? Kom pas daarna met mogelijke oplossingen. Particuliere beleggers hebben vooral oog voor kortetermijnresultaten. Dat neemt het zicht weg van de langetermijnresultaten, die veelal slechter zijn dan die van de markt. Zo lopen de zogenoemde opportunity-kosten (de bij elkaar opgetelde kosten van alle gemiste kansen) steeds meer op. Die opportunity-kosten kunnen net het verschil uitmaken tussen pensioen met 65 of 67 jaar of tussen een jacht of een roeibootje. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.
Assetallocatie 11 apr Schroders kijkt met 3D-bril naar de toekomst De drie D's, decarbonisatie (weg van fossiele energie), demografie (vergrijzing) en deglobalisering spelen volgens Schroders de komende dertig jaar een sleutelrol in de beleggingsresultaten.