Beleggers zijn te goedgelovig Beleggers denken ten onrechte dat financieel adviseurs alleen hun belang voor ogen hebben, aldus vermogensbeheerder Personal Capital. 21 maart 2019 08:40 • Door IEXProfs Redactie Bijna de helft van alle Amerikaanse beleggers gaat er ten onrechte vanuit dat financieel adviseurs altijd in hun belang handelen, "in their best interest." Dat zegt de vermogensbeheerder Personal Capital in zijn Financial Trust Report 2019. Personal Capital gebruikt als basis voor zijn analyse een onderzoek onder ruim 2000 beleggers van achttien jaar en ouder. Zo'n 48% van hen zei te geloven dat financieel adviseurs of ze nou van een bank, een onlinebroker of een vermogensbeheerder zijn, een juridische plicht hebben in hun belang te handelen. Juridische plicht Maar het idee dat adviseurs een juridische plicht hebben, klopt volgens Personal Capital niet. Er wordt toevallig net in de staat Maryland gediscussieerd over een nieuwe wet waarin moet worden verzekerd dat er in "best interest" van beleggers wordt gehandeld. Maar wat is dat? Zijn beleggers zich er wel voldoende van bewust dat een bankier of broker ook een eigen belang heeft? In hoeverre moeten echt alle kosten openbaar worden gemaakt? Wat voor andere klanten heeft een bank en wat zijn hun belangen? Belangentegenstellingen Beleggers zijn zich volgens Personal Capital te weinig bewust van mogelijke belangentegenstellingen. 65% van de respondenten zei bijvoorbeeld er het volste vertrouwen in te hebben dat hun adviseur voor 100% hun belangen behartigt. Tegelijkertijd wist slechts 44% van hen te zeggen hoeveel kosten hun adviseur of bank in rekening brengt. Personal Capital juicht strengere regels toe. Niet alleen in Maryland, maar ook in de rest van de VS, moeten beleggers ervan op aan kunnen dat hun adviseurs open en eerlijk zijn. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.
Impactbeleggen 24 jul “Impactbeleggen is pionieren” Als hoofd Private Markets & LDI leidt Rik Klerkx de inspanningen van Cardano om voor z’n klanten, veelal middelgrote pensioenfondsen, een positieve impact en een gezond rendement te boeken. “Hun duidelijke wens is om meer te doen met impactbeleggingen. Wij komen hen tegemoet met maatoplossingen.”
Impactbeleggen 28 jun PE en impactbeleggen vormen een goede combi Private equity heeft volgens Achmea IM veel te bieden aan beleggers die naast een mooi rendement een positieve bijdrage willen leveren aan een betere wereld.
Impactbeleggen 26 jun ”De financiële sector heeft een rol te spelen” Hadewych Kuiper van Triodos Investment Management over de betekenis en het belang van impactbeleggen. “Het is een hardnekkige mythe dat impactbeleggen ten koste zou gaan van rendement.” Dit is de eerste aflevering van een serie interviews over de zin van impactbeleggen.