Assetmanager wordt allround financieel adviseur Gedwongen door lage fee's bewegen assetmanagers zich steeds vaker op het terrein van de financieel planner. 12 juli 2018 08:45 • Door IEXProfs Redactie De klassieke assetmanager staat onder druk. Steeds meer actieve assetmanagers stappen af van een model waarbij zij zelf actief aandelen, obligaties en andere effecten selecteren voor hun klant. Bij de selectie wordt steeds vaker gebruikgemaakt van computermodellen. De tijd die vrijkomt gebruiken zij om meer op specifieke wensen van de klant in te gaan. Het gaat daarbij naast het samenstellen van een ideale portefeuille ook om zaken als risicobeheersing, belastingvermindering en het veiligstellen van erfenissen voor de kinderen en kleinkinderen. Assetmanagers bewegen zich daardoor steeds meer in de richting van financieel adviseurs blijkt uit een onderzoek van Cerulli Associates waar Investment News bericht van doet. Ze worden daar min of meer toe gedwongen door de steeds hogere kwaliteit van roboadviseurs en dalende beheervergoedingen. Roboplatforms Bing Waldert van Cerulli geeft als voorbeeld de fondsbeheerders BlackRock, Legg Mason en Invesco die alle drie roboplatforms hebben overgenomen om zo "turnkey portfoliomodellering aan te kunnen bieden aan effectenmakelaars en onafhankelijke adviseurs." "Ze schuiven op die manier langzaam richting een dienstverlening die je traditioneel verwacht van vermogensadviseurs," aldus Waldert. Lage beheerkosten De conclusies van de studie worden gedeeld door mensen uit de financiële sector. "De trend is naar beleggingsproducten met lagere beheerkosten," zegt Todd Rosenbluth, hoofd van de onderzoeksafdeling naar beleggingsfondsen en ETF’s bij CFRA. "Assetmanagers beseffen dat als ze een deel van het vermogen van een klant beheren via geautomatiseerde modelportefeuilles dat ze dan ook de rest van het vermogen mogen beheren. Behoefte aan diepgravende financiële planning "Ik vind het een goede zaak dat grote assetmanagers steeds vaker met geautomatiseerde diensten komen voor modelportefeuilles tegen concurrerende prijzen," zegt ook Tony D’Amico, CEO van vermogensadviseur Fidato Wealth. "Ik geloof ook dat mensen op zoek zijn naar veel meer dan alleen goedkoop portefeuillebeheer. Ze willen diepgravende financiële planning, belastingvermindering, risicobeheersing en een goede planning voor de erfenis van hun kinderen en kleinkinderen. Ze zijn met andere woorden op zoek naar iemand die één plan maakt voor alles wat voor hun belangrijk is." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 08:00 De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick van het multi-asset-team van Goldman Sachs AM heeft grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.