Beleggers wensen meer openheid adviseurs Het vertrouwen van beleggers, retail en institutioneel, in financiële dienstverleners zit in de lift. Meer regels zijn niet gevraagd, maar wat is wel nodig om de tevredenheid hoger te krijgen? 3 april 2018 08:00 • Door IEXProfs Redactie Het vertrouwen van beleggers in fondsmanagers en financiële adviseurs zit in de lift, maar het kan nog beter. Winst valt vooral te behalen op het gebied van meer transparantie. Beleggers willen onder andere meer openheid over beheerskosten en eventuele belangenconflicten. Dit blijkt uit een nieuwe wereldwijd onderzoek naar vertrouwen in de beleggingsindustrie door het CFA Institute. Het CFA Institute ondervroeg voor de Global Survey on the State of Investor Trust 2018 retailbeleggers met een vermogen van meer dan 100.000 dollar en 829 institutionele beleggers met meer dan 50 miljoen dollar onder beheer. Reden tot tevredenheid President Paul Smith van het CFA Institute zegt dat er in ieder geval reden tot tevredenheid is, want terwijl de reputatie van de beleggingsindustrie onder het grote publiek nog altijd laag is door de financieel economische crisis, zit de stijgende lijn er bij professionele beleggers al een paar jaar in. "Tien jaar na het uitbreken van de kredietcrisis zegt twee derde van de institutionele beleggers dat het financiële systeem afdoende gereguleerd is en slechts 10% van de retail beleggers zegt het oneens te zijn met de stelling: “Ik heb een goede mogelijkheid om winst te behalen door te beleggen in financiële markten”, aldus het rapport. "Volgens twee derde van de institutionele beleggers is het financiële systeem inmiddels voldoende gereguleerd" Opvallend is dat vooral jongere beleggers, de millennials, veel vertrouwen hebben in de huidige financiële dienstverlening. Bij de 25-34 jarige is het vertrouwen 55%, terwijl dit bij de baby-boomers 40% is. Bij institutionele beleggers is het vertrouwen met 70% nog hoger. Alleen hedge funds wantrouwen zij wat meer. Beheerskosten en belangenconflicten Er zijn echter ook punten van zorg. Zo is er vooral bij retailbeleggers een groot gat tussen hun verwachtingen over wat beleggingen moeten opleveren en wat er in de beleggingsindustrie zelf wordt verwacht over de rendementen. Verder geven zowel retaibeleggers als institutionele beleggers aan dat zij actie verwachten op het gebied van transparantie en veiligheid. De retailbeleggers zijn wat dit betreft nog iets meer uitgesproken. 84% van de particuliere beleggers zegt volledige openheid te wensen over fees (beheerskosten), 84% wil dat er zorgvuldig wordt ongesprongen met persoonlijke gegevens en 80% wil openheid over belangenconflicten. Van de particulieren vindt respectievelijk slechts 48%, 55% en 43% dat de industrie voldoende aan deze wensen tegemoetkomt. Normen en waarden Bij instituten liggen die cijfers dichter bij elkaar. Hun topprioriteit is vooral vertrouwelijke omgang met gegevens (82%). De tevredenheid hierover blijft steken op 74%. Bij de openheid over fees vindt 79% dit wenselijkheid versus 71% tevredenheid. Verder geven instituten aan veel waarde te hechten aan ethisch gedrag van financieel adviseurs (79%) en dat zij goed hun best doen om zich te verdiepen in de specifieke behoeften van hun klant (79%). Het vertrouwen in deze beide zaken ligt op resp. 73% en 70%. Robot versus mens Opvallend aspect van het rapport is tenslotte dat beleggers vooralsnog weinig vertrouwen hebben in robo-advies, maar dat wel verwacht wordt dat dit de komende jaren verandert. Van de retailbeleggers zegt 72% eerder te vertrouwen op het advies van een mens dan van een computer. Maar 48% zegt dat dit over drie jaar wel eens anders kan zijn, en dat er dan ook meer behoefte zal bestaan aan technische hulpmiddelen bij hun beleggingsbeslissingen. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.
Assetallocatie 11 apr Schroders kijkt met 3D-bril naar de toekomst De drie D's, decarbonisatie (weg van fossiele energie), demografie (vergrijzing) en deglobalisering spelen volgens Schroders de komende dertig jaar een sleutelrol in de beleggingsresultaten.