MiFID-II in strijd met privacywetgeving? MiFID-II schrijft voor dat de gesprekken die betrekking op het ontvangen, doorgeven en uitvoeren van cliëntorders opgenomen moeten worden. Maar hoe voorkomt u overtreding van de Wet op Privacy? 3 november 2017 14:00 • Door IEXProfs Redactie Gesprekken dienen vijf jaar bewaard te worden en de beleggingsonderneming moet deze altijd beschikbaar hebben, aldus Tom Straver van CallSecured. Maar hoe zit het met gesprekken met potentiele klanten, collega’s of mogelijke partners, die niks met een cliëntorders te maken hebben? "Deze gesprekken vallen onder privacywetgeving. Deze schrijft voor dat er grondslag dient te zijn voor het opnemen van gesprekken. Daarnaast mogen gesprekken niet langer worden opnemen dan nodig is. Doet u dit wel? Dan staan er hoge sancties tegenover, in 2018 onder de nieuwe GDPR, tot wel 4% van uw jaaromzet. U kunt dus niet zomaar alle gesprekken gaan opnemen, zonder dat u de privacywetgeving overtreedt." De meest logische oplossing is om enkel de gesprekken op te nemen die vallen onder de wettelijke grondslag van MiFID-II, raadt Straver aan. "Dit zijn de gesprekken met cliënten die de beheerovereenkomst hebben ondertekend en alle banken en brokers waarmee er samen wordt gewerkt." Telefoongesprekken terugvinden Hiervoor dient er technologie gebruikt te worden die onderscheidt maakt tussen deze gesprekken. Zo zijn er systemen die het telefoonnummer van een inkomende beller communiceren met het klantenbestand. Komt het telefoonnummer overeen, dan wordt het gesprek automatisch opgenomen. Hierdoor ligt de foutgevoeligheid niet meer bij de medewerker. Voor de gesprekken die wel worden opgenomen is een kennisgeving aan de cliënt vereist. Straver: "Een dergelijke kennisgeving van gespreksopname hoeft maar eenmaal te worden verstrekt, vóór het verlenen van beleggingsdiensten bij nieuwe en bestaande cliënten." Deze kennisgeving is bijvoorbeeld te vermelden in de beheerovereenkomst. De gegevens moeten verder dusdanig worden opgeslagen dat deze goed toegankelijk zijn en beschikbaar voor cliënten op verzoek. "Onder toegankelijk wordt verstaan dat een beleggingsonderneming de opgenomen telefoongesprekken zelf makkelijk kan terugvinden om deze op verzoek aan toezichthouder of cliënt te verstrekken." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.
Impactbeleggen 24 jul “Impactbeleggen is pionieren” Als hoofd Private Markets & LDI leidt Rik Klerkx de inspanningen van Cardano om voor z’n klanten, veelal middelgrote pensioenfondsen, een positieve impact en een gezond rendement te boeken. “Hun duidelijke wens is om meer te doen met impactbeleggingen. Wij komen hen tegemoet met maatoplossingen.”
Impactbeleggen 28 jun PE en impactbeleggen vormen een goede combi Private equity heeft volgens Achmea IM veel te bieden aan beleggers die naast een mooi rendement een positieve bijdrage willen leveren aan een betere wereld.
Impactbeleggen 26 jun ”De financiële sector heeft een rol te spelen” Hadewych Kuiper van Triodos Investment Management over de betekenis en het belang van impactbeleggen. “Het is een hardnekkige mythe dat impactbeleggen ten koste zou gaan van rendement.” Dit is de eerste aflevering van een serie interviews over de zin van impactbeleggen.