DSI heeft de eindeisen klaar voor beleggingsadviseurs Beleggers hebben recht op een goed advies. DSI en AFM hebben nu de regels vastgesteld die bij een dergelijk advies horen. 26 oktober 2017 08:00 • Door IEXProfs Redactie DSI heeft samen met de Autoriteit Financiële Markten (AFM) de eisen bekendgemaakt voor vakbekwaamheid van beleggingsprofessionals. Dat meldt de website banken.nl. Er zijn eisen voor drie verschillende soorten van beleggingsadviseurs: Adviseur Beleggen Normaal; Adviseur Beleggen Maatwerk; en Informatieverstrekker. Voor hun allen gaan bepaalde richtsnoeren gelden waar ze zich aan moeten houden. En binnen die richtsnoeren zijn verschillende eindeisen vastgesteld. Richtsnoeren en eindeisen Om een voorbeeld te geven, richtsnoer A voor een normale beleggingsadviseur houdt in dat hij of zij de belangrijkste kenmerken, risico’s en aspecten moet begrijpen van de beleggingsproducten die worden aangeboden of aanbevolen, met inbegrip van de eventuele algemene fiscale gevolgen en de kosten die door de cliënt in verband met transacties moeten worden gemaakt. Bijzondere zorgvuldigheid moet worden betracht wanneer advies wordt verstrekt over producten met een hoger complexiteitsniveau. Eindeisen die bij deze richtsnoer horen, zijn bijvoorbeeld dat je de voor- en nadelen van passief en actief beleggen moet kunnen uitleggen, en dat je moet weten of een bepaald product voldoet aan duurzaamheidsfactoren. Op die manier zijn er twaalf richtsnoeren, elk met hun eigen eindeisen. Een ervan hangt samen met de invoering van MiFID II per 1 januari. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.
Assetallocatie 11 apr Schroders kijkt met 3D-bril naar de toekomst De drie D's, decarbonisatie (weg van fossiele energie), demografie (vergrijzing) en deglobalisering spelen volgens Schroders de komende dertig jaar een sleutelrol in de beleggingsresultaten.