Het millennialvraagstuk Verdienen idealistische millennials een speciale benadering van vermogensbeheerders? De meningen zijn verdeeld. 17 oktober 2016 10:15 • Door IEXProfs Redactie Hoe kunnen vermogensbeheerders het beste omgaan met millennials, de jongeren die sinds 2000 volwassen worden? Dat is de vraag waar Citywire zich over buigt. Het antwoord blijkt - wie had anders verwacht? - niet eenvoudig te geven. Sommige vermogensbeheerders creëren speciaal op deze doelgroep toegesneden fondsen. Andere denken dat de groep vooralsnog niet relevant genoeg is. De Franse vermogensbeheerder Athymis Gestion heeft recent een speciaal fonds voor de doelgroep gelanceerd, het Athymis Millennial Fund. Het speelt in op de digitale revolutie, kijkt naar bedrijven met een nieuwe managementstructuur. Daarnaast heeft het fonds oog hoe bedrijven omgaan met hun omgeving. Tabak en alcohol zijn taboe. Op deze manier wordt rekening gehouden met de manier waarop millennials met hun gezondheid omgaan. Rendement op plaats 2 De beleggingskeuzes van het Franse beleggingshuis zijn ingegeven door een onderzoek onder de doelgroep waaruit blijkt dat 81% van hen geld heeft gegeven aan goede doelen. Daarnaast maakt 61% van de millennials zich zorgen over de toestand in de wereld en wil daar zelf iets aan veranderen. Idealistische motieven zouden voor de doelgroep belangrijker zijn dan het uiteindelijke rendement. Hoewel, het is helemaal niet zeker of de twee, een goed gevoel en een rendement, elkaar uitsluiten. Uit een onderzoek van Morgan Stanley blijkt dat de ‘sociaal verantwoorde’ investeringen in bijna twee derde van de afgelopen jaren een vergelijkbaar of beter rendement hebben behaald dan reguliere fondsen. Nog niet rijk genoeg Toch is het volgens sommigen nog te vroeg om aparte fondsen te creëren voor deze doelgroep. Volgens Bertrand Gacon, fondsbeheerder bij Lombard Odier, heeft het niet veel zin om nu al pijlen op millennials te gaan richten. "Ze zijn simpelweg nog niet vermogend genoeg." Aan de andere kant, ook Gacon weet dat millennials belangrijk gaan worden. Daarom is het volgens hem het slim om nu al producten ontwikkelen voor de millennials. "Ben je daarmee te laat, dan bestaat het gevaar dat vermogensbeheerders op termijn een deel van hun klanten verliezen." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 28 mrt De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.