Wealth management verandert pijlsnel In 2021 is vermogensbeheer voor rijke particulieren totaal veranderd onder invloed van technologie en demografie. 26 september 2016 10:47 • Door IEXProfs Redactie Over vijf jaar is vermogensbeheer voor rijke particulieren totaal veranderd onder invloed van technologie en demografische ontwikkelingen. Uit onderzoek van Roubini ThoughtLab, het onderzoeksbureau van Noeriel Roubini, onder 2.000 beleggers en 500 beleggingshuizen over de hele wereld in de eerste jaarhelft komt naar voren dat beleggingsindustrie zich niet goed realiseren hoe snel die transformatie zich voltrekt, en wat de gevolgen daarvan zullen zijn voor hun verdienmodel. Lees ook: Vermogensbeheer is emotiebeheer Vermogensbeheer moet FinTech omarmen Directeur Lou Celi van Roubini ThoughtLab spreekt van ‘ongewone tijden’ door de convergentie van economische. technologische, demografische en consumententrends. Dat zet vermogensbeheer voor rijke particulieren volledig op zijn kop. “Het hervormt de verwachtingen van consumenten, ontwricht verdienmodellen en verandert de rol van de adviseur.” Persoonlijk advies Zo geeft een minderheid van de ondervraagde beleggers (43%) aan in de toekomst minder te hechten aan persoonlijk advies. Een krappe meerderheid (52%) verwacht meer gebruik te gaan maken van technologie om hun vermogen te beheren. Ruim de helft van de ondervraagde beleggers is bereid om van vermogensbeheerder te wisselen als deze niet aan de verwachtingen voldoet. Vrouwen en millennials zijn daartoe het meeste geneigd. Investeren in nieuwe technologieën is volgens Roubini ThoughtLab de sleutel tot succes voor vermogensbeheerders. Die wens wordt niet alleen door millennials geuit, die zijn opgevoed met de computer en elektronisch bankieren. 41% van de Generatie X en 40% van de babyboomers verwacht dat hun vermogensbeheerder over de meest recente technologie beschikt. Vrouwen op kop Tegen 2021 bedraagt het totale vermogen van huishoudens in de 25 grootste markten in de wereld 89.000 miljard Amerikaanse dollar. Meer helft van dat kapitaal wordt beheerd door vermogensbeheerders voor rijke particulieren. In Noord-Amerika is tegen 2021 de meerderheid van dat beheerde geld in handen van vrouwen, dat zij via erfenissen in handen hebben verworven of zelf hebben verdiend. In deze regio hevelen in de komende drie tot vier decennia oudere generaties bovendien 30.000 tot 40.000 miljard Amerikaanse dollar over naar millennials. De studie is uitgevoerd in opdracht van onder andere CFA Institute, Cisco, Schroders, SEI en State Street. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 08:00 De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM heeft grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.